Potential ohne ENDE?

Interessanter Artikel. Das letzte Wort ist sicher noch nicht gesprochen - ob Auflösung oder nicht. In der Politik wird häufig bei tiefgreifenden Entscheidungen vorher ein Versuchsballon gestartet "Was werden die Wähler dazu sagen?". Die Wähler lehnen natürlich höhere Hauszinsen ab, was die Auflösung der Beiden bedeuten würde. Obama hatte zwar keine Wiederwahl mehr zu "befürchten", aber gerade bei den Demokraten wird der Widerstand enorm sein. Senatoren müssen "zu Hause" Rede und Antwort stehen. Vielleicht bleibt ein Coba-Konstruct als Kompromiss übrig.  

ich finde den Artikel ja auch positiv
denke mit Fannie werden wir noch richtig Freude haben  

Hallo,

mal etwas zum Mitdenken:

Die Los Angeles Times schrieb gestern:
"It(Fannie Mae; Anmerkung d.A.)has already paid back $95 billion of the $116 billion in taxpayer funds the government lent it, and could pay the rest next year."
http://www.latimes.com/business/realestate/...20130818,0,635900.story

Zu deutsch:
Sie hat bereits 95 Milliarden Dollar der 116 Milliarden Dollar, welche die Regierung ihr geliehen hat, an Steuerzahler-Fonds zurückgezahlt und könnte nächstes Jahr den Rest begleichen.

Fannie Mae selbst schreibt im Form 10-Q:
"As of September 30, 2013, we will have paid a total of $105,3 billion in dividends to Treasury on the senior preferred stock."
http://www.fanniemae.com/resources/file/ir/pdf/...ts/2013/q22013.pdf, Seite 4.

Zu deutsch:
Stand vom 30. September 2013 werden wir insgesamt 105,3 Milliarden Dollar in Dividenden an die Senior-Vorzugsaktie des Finanzministeriums gezahlt haben.


Fragen:
Warum schreibt die Zeitung nichts von Dividenenzahlung?
Wann wird Fannie Mae alles zurückgezahlt haben?
Was passiert dann eigentlich?
Und warum hat Freddy Mac seine Abschreibungen noch nicht dieses Quartal geltend gemacht, die sie "schuldenfrei" gemacht hätten?
Ach ja, eine noch: Wer zum Geier sind Corker und Warner überhaupt?

Meine Antworten kennt ihr ja bereits...


Gruß  

Ein schönes WE noch und
nicht zu viel grübeln. Das übernehmen in diesem speziellen Fall mit Sicherheit andere für euch!!
Manchmal ist halt Reden silber und Schweigen Gold...aber sag das mal einem Politiker...

Gruß  

Ich bin sehr optimistisch.  

ist irgendiwe putzig .!

 

May be a new lawsuit filed! was posted on the FNMAS board by taintedfud.

http://investorshub.advfn.com/boards/read_msg.aspx?message_id=91127711

Source: Pomerantz Grossman Hufford Dahlstrom & Gross LLP

NEW YORK, Aug. 16, 2013 (GLOBE NEWSWIRE) -- Pomerantz Grossman Hufford Dahlstrom & Gross LLP has filed a class action in United States Court of Federal Claims, docketed under 13-cv-00496-MMS, on behalf of a class consisting of all persons or entities who purchased or otherwise held shares of Federal National Mortgage Association ("Fannie Mae") and/or Federal Home Loan Mortgage Corporation ("Freddie Mac") Junior Preferred Stock prior to, and as of August 17, 2012 all dates inclusive (the "Class Period"). This class action seeks to recover damages against the Government of The United States of America for just compensation for violation of the Fifth Amendment of the U.S. constitution. The Complaint alleges that the Government, by imposing the Net Worth Sweep, took Plaintiff's and Class' vested property rights without just compensation.

If you are a shareholder who purchased shares of Fannie Mae or Freddie Mac Junior Preferred securities during the Class Period, please contact Robert S. Willoughby at rswilloughby@pomlaw.com or 888.476.6529 (or 888.4-POMLAW), toll free, x237. Those who inquire by e-mail are encouraged to include their mailing address, telephone number, and number of shares purchased.

 

Plaintiffs Firms Line Up For Fannie/Freddie Lawsuits

http://m.law.com/module/alm/app/nlj.do#!/article/1067413972

LONG LIVE FnF!  

http://seattletimes.com/html/businesstechnology/...ml?syndication=rss  

ich steh´ auf dem Schlauch. Was soll die Grafik zeigen?  

Das ab morgen Grün dominiert. Werde die Woche meine Anteile verkaufen !!!  

Auch nicht :-)  

für den Anfang:

THE MOTLEY FOOL: FNMA/FMCC 20 dollars per share

some analysts have pegged Fannie and Freddie’s values at north of $20 per share.


http://beta.fool.com/tulipspeculator1/2013/08/16/...=eogyholnk0000001
 

Das wäre wirklich nicht so übel...:-)  

wollen wir mal schauen, wie die Amis heute drauf sind. Leider bin ich heute unterwegs, so dass ich den Kurz nur vom Handy aus verfolgen kann.
*Daumen drück*  

Wünsche auch allen einen guten Start in die neue Woche!  

http://www.wsj.de/article/...24127887324108204579022011728959536.html

 

sieht wieder so aus, als ob Fannie schon auf dem ersten Grün die Puste ausgeht. Wenn's bis heute abend halten sollte wäre ich schon erstaunt.

Denk aber eher, daß das Grün die Power Hour nicht überlebt.

 

dann seh´n mer schon.  

Ist doch alles Mist... 1,02€ ist für mich gar nix positiv zu sehen. Wir waren bei 1,5€ letzte Woche.
Momentan ziemlich lahm unsere fannie.  

http://www.thefiscaltimes.com/Articles/2013/08/19/...Alive.aspx#page1

" Von Josh BOAK, Die Steuerlichen Zeiten
19. August 2013

Auf  nur ein großes Stück der Wirtschaftspolitik, teilen Präsident Obama und  Haus-Republikaner die gleichen grundlegenden Meinung: kill off  halbstaatlichen Hypothekenfinanzierer Fannie Mae und Freddie Mac.

Diese seltene wenig Konsens könnte auch als ein verheerender Fehler sein.

Fannie  und Freddie garantieren Hypotheken-die-Bundes wurden unter  Vormundschaft im Jahr 2008 platziert, wie das Gehäuse Büste erreicht  ihren Höhepunkt. Die  Unternehmen sind in etwa $ 42000000000 in der Rückzahlung der  187.500.000.000 $ sie vom Steuerzahler erhalten, aber Obama und ein  Großteil der Kongress planen, sie winden sich in dem Glauben, dass eine  weitere Rettungsaktion wird nie wieder notwendig sein.

"Wir  können nicht verlassen Steuerzahler am Haken für  Verantwortungslosigkeit oder schlechte Entscheidungen von einigen dieser  Kreditgeber oder Fannie Mae oder Freddie Mac", sagte Obama in einer  Rede in diesem Monat. "Wir  haben, um die Jagd nach Profit zu fördern, aber die Ära der erwartet  ein Rettungspaket, nachdem Sie Ihren Gewinn zu verfolgen und Sie es  nicht schaffen, das Risiko gut gut, die das ganze Land in Gefahr bringt.  Und wir enden diese Tage. Wir gehen nicht, das zu tun

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Aber  die politische Debatte war schief somit über die Umsetzung von Fannie  und Freddie in das Grab, während weitgehend ignorieren, was ihr Ende  könnte für Immobilienkäufer und Wirtschaft-ein deutlicher Sprung in  Zinssätzen und einem Rückgang in der Verfügbarkeit von Hypotheken  bedeuten weit konzentriert.

RELATED: OBAMA IST SPIELT EINE SHELL GAME MIT GEHÄUSE?

Mehrheitsführer im Senat, Harry Reid (D-NV) hat die Pläne, beide Unternehmen Ende widersprochen.

"Dies  sind die Regierungs-Organisationen, die gemacht Wohneigentum so einfach  zu haben", sagte vor kurzem in Nevada Reid Public Radio. "Ich weiß nicht mit dem Präsidenten zustimmen. Er sagt, er will sie loswerden. ... Ich werde genau hinsehen, um seine Empfehlungen, weil auf ihr Gesicht, ich mag sie nicht. "

Meist sind Ökonomen und Investoren Framing das Problem in der gleichen Weise wie Reid.

"Es  läuft alles auf einen Kompromiss zwischen Risiko Verlagerung weg von  der Regierung und der Steuerzahler, im Vergleich zu halten Hypotheken  günstig und überall verfügbar", sagte Jed Kolko, Chefökonom bei der  Immobilien-Firma Trulia. "Wenn es hart auf hart kommt, ist es schwer, beides zu tun."

Fannie und Freddie haben jeweils Piñata-like Ruf in Washington. Ihre  Führungskräfte erhalten ausgefallene Boni während des Booms, nur um die  möglichen Verluste durch jahrelange Misswirtschaft auf den öffentlichen  verursacht unterzuschieben. Es  Recht ermöglicht Sauger Schläge vom Capitol Hill, dass die Wähler von  billigen, obwohl die Rettung der gesamten Wohnungswirtschaft lebendig  gehalten. Von  den $ 1750000000000 im Wert von Hypotheken entstanden im vergangenen  Jahr wurden rund 90 Prozent durch die Bundesregierung gemacht.

Dieser  Punkt ist wichtig, weil Fannie und Freddie zu gewährleisten, dass der  Immobilienmarkt nicht festsetzen kann während einer Rezession, sagte Ken  Fears, Ökonom für die National Association of Realtors. Auch  wenn mehr privates Kapital in der Hypotheken-Industrie benötigt wird,  "mit der Beteiligung der Regierung schafft Liquidität" das hält die  gesamte Branche Betriebssystem in wirtschaftlich schwierigen Zeiten,  sagte Fears.

BEZUG: FANNIE, Freddie UND UNSERE FEHLERHAFTE "Ownership Society"

Gesetzgeber  neigen zu der Annahme, dass die Märkte übergehen kann über fünf oder 10  Jahren zu einem Hypotheken-Industrie mit einem bescheidenen Regierung  Rücklaufsperre oder ohne Unterstützung durch die Steuerzahler überhaupt.  Bevor  Sie sich an der Ende Mai als Geschäftsführer für Bond Investor PIMCO,  sagte Scott Simon, dass dies zu einer Fantasy-betrug.

"Der  private Markt machen können Hypotheken, aber sie würden zu viel höheren  Ausbeuten zu handeln und die Anzahlungen wäre viel höher, weil der  private Markt nicht machen können wettbewerbsfähig, festverzinsliche  Hypotheken mit 20% oder weniger von einer Anzahlung für die Kredite" Simon sagte National Mortgage Nachrichten. "Die  meisten der Menschen, die wir denken sollten geschlossen [die GSE]  unten eine reine philosophische Glaube und es ist ihnen egal, was das  Ergebnis ist. Oder sie einfach nicht verstehen, nichts darüber, wie die Finanzierung von Wohneigentum funktioniert. "

Fannie  und Freddie, um die Wirtschaft mit ihren Garantien, begründete Simon,  aber ausgesetzt Steuerzahler, ihre Risiken, indem sie ihre eigenen  Anlageportfolios.

Ab  sofort gehen alle Gewinne aus beiden Unternehmen zu der  Treasury-Abteilung, pro Änderungen im vergangenen Jahr zu den  Bedingungen der Vormundschaft. In den ursprünglichen Bedingungen erhielt Treasury eine 10-prozentige Dividende von Fannie und Freddie. Doch  Fannie und Freddie sind nun verpflichtet, über alle ihre Gewinne immer  Gabel Treasury, ein Glücksfall, die plötzlich reduziert das  Haushaltsdefizit.

Eine  Gruppe von Investoren durch die Hedge-Fonds Perry Capital führten  herausgefordert diese Anordnung in einem US-Bezirksgericht Klage  eingereicht im vergangenen Monat, behaupten, dass sie einen Anteil des  Erlöses verdienen nach Steuerzahler zurückgezahlt worden.

Da  Fannie und Freddie sind nun die Generierung von Cash, wäre es  theoretisch möglich, dass die Regierung diese Gewinne verwenden, um  einen Kapitalpuffer, die die Notwendigkeit für eine zukünftige  Steuerzahler Rettungsaktion verhindert erstellen.

Indem  die beiden Unternehmen unter staatlicher Kontrolle, die Steuerzahler  würden aus dem Verkauf von etwa 200 Dollar Mrd Eigenkapital profitieren,  erklärte Investoren in Fannie, Freddie und andere Immobilienvermögen  auf den Hintergrund. Die  Gewinne würden ausreichen, um einen Kapitalpuffer schaffen, um gegen  eine künftige Krise zu isolieren, ohne Kapital auf dem privaten Markt,  die Hypothekenzinsen drücken könnte höher zu suchen.

Aber dies erfordert Obama und GOP Gesetzgeber zu retten Fannie und Freddie, genau das, was sie haben geschworen, nicht zu tun. Obama  will eine Regierung Krankenkasse, sie zu ersetzen, während  republikanische Kongressabgeordnete ein Ende jeder Beteiligung  Washington mit Garantien zu begünstigen.

House  Financial Services Committee Chairman Jeb Hensarling (R-TX) beseitigen  würde fast alle Bundes-Engagement auf dem Hypothekenmarkt. Seine  Politik setzt voraus, dass die "rostiges Blech Standard" von  30-jährigen, festverzinslichen Hypotheken bald verblassen, da immer mehr  Immobilienkäufer für variabel verzinsliche Hypotheken absetzen könnten.  Zinsen  auf einem 30-Jahres-Festhypothek derzeit durchschnittlich 4,4 Prozent,  eine Zahl, die anstelle schwingen könnte heftig im Laufe der Zeit in  Abhängigkeit von der Inflation und der Federal Reserve. Wenn  die Fed andrücken.Nicht Inflation zwischen 1980 und 1982 versucht,  stieg Raten über 16 Prozent mit der Regierung-Rücklaufsperre im Ort.

Obama möchte die 30-jährige, fester Zinssatz zu erhalten. Er  hat bestätigt die Annahme eines begrenzten Regierung Rücklaufsperre wie  in einem überparteilichen Gesetzesentwurf im Senat von Tennessee  Republikaner Bob Corker und Virginia Demokrat Mark Warner Co-Sponsor  skizziert.

Die Corker-Warner Gesetzentwurf würde auch entspannen Fannie und Freddie, bringen ihre Dominanz zu Ende. An ihrer Stelle würde privaten Finanzinstituten, die in einer Regierung Krankenkasse zahlen wäre. Mark  Zandi, Chefökonom von Moody `s Analytics, schätzt, dass der Plan würde  Hypothekenzinsen bewirken, um so viel wie 1,25 Prozent in der nahen  Zukunft zu erhöhen. Diese  Schätzung geht von einer 20 Prozent Anzahlung und ein Kredit-Score von  750 und damit leicht über dem aktuellen US-Durchschnitt.

Aber natürlich hat der Gesetzgeber nicht die möglichen Nachteile in den frühen Stadien der Hypothek Reform diskutiert. Sofern  Wähler ein klareres Bild von den Folgen haben, manche sagen es könnte  die gleiche Art von Geldverschwendung durch Obamacare im Jahr 2010  verursacht zu produzieren.

"Ich  glaube nicht, es hat viel von einem Vertriebs-Job, um die  Öffentlichkeit über das, was ein neuer Hypothekenfinanzierer System  aussieht", sagte Brian Gardner, Senior Vice President of Washington  Forschung bei der Investmentbank Keefe, Bruyette & Woods. "Ich glaube nicht, dass Sie schieben diese in den Rachen der Wählerschaft, wie wir mit der Gesundheitsreform gesehen habe."   "

 

Danke für die Übersetzung!  

Ich wusste es schon vorhin das es nicht positiv ausgeht