OTI-On Track Innovations-Zeitenwende 2018
Von 15 Cent rauf auf 15 Euro, das wären natürlich 9.900%.
Aber pfeiff auf die %, entscheidend sind die realen Euros die man macht.
So, jetzt aber Schluss.
Jetzt wisst ihr, warum ich nicht gerne Beiträge schreibe. Man schreibt so schnell schlampig was hin....... und ärgert sich dann.
Überspringen der 10 Euro Marke abhängt.
Tip für Börsennewbies - nie mehr als 10% des Depots in einer Aktie halten !
Gut manchmal wächst einem ein Geschwür im Depot und man ist dann
unwillig Teilverkäufe zu machen weil es gerade so gut läuft. Dazu muss man
wissen, dass gerade sehr steil verlaufende Anstiege schnell brechen und die
Korrektur heftig verläuft und dann verkauft man erst recht nicht mehr weil
es ja wieder steigen könnte.
Einige hier kennen den Kursverlauf von Ecograf und FYI in diesem, Jahr. Wer da Gewinne
in der Nähe des Tops mitgenommen hat ist derzeit froh und feiert mit den Gewinnen
ein sicher schönes Weihnachtsfest.
Also auf zum Euro, dann die Hälte raus, bei 10 Euro noch mal 25% und mit den
letzten 25% warten wir auf die 100 Euro !
Mal angenommen man ist gut unterrichtet über die weiteren Aktivitäten und denen daraus folgenden Margen. Man erkennt den weiteren Markt über die nächsten Jahre. Warum soll man dann bei einem Euro verkaufen ? Wenn ich jetzt erfahre Dover steigt ein aber der Markt ist gesättigt und Dover hätte EV überhaupt nicht im Programm und die Konkurrenz würde schon Reader bringen, die dem Trio IQ weit überlegen und günstiger wären, dann gebe ich Dir Recht muss man raus. Also es liegt nie am Kurs, Börse ist immer Zukunft.
Allerdings etwas zu hypothetisch. "man ist gut unterrichtet".Nun wer ist das ,doch
wohl nur der CEO und vielleich Ivy..Dann "wenn Dover einsteigt und der Markt ist
gesättigt." Naja ich denke Dover steigt gar nicht erst ein.
Bei einem Dover Einstieg könntest du gar nicht so schnell reagieren der Kurs
würde sich verxfachen.Dafür werden dann die amerikanischen" Aktienexperten"
sorgen,die gerne zu gigantischen Übertreibungen neigen.Da sehe ich mich dann
etwas verkaufen.
die Haare bei solchen Aussagen raufen. Leider bin ich keine Insider und werde wahrscheinlich
auch keiner werden, denn OTI ist für mich eine kleine Depotbeimischung bei der ich
darauf hoffe, dass es durch ein positives "one time event" mal zu einem Kurssprung
kommt.
Sollte das nicht kommen wird OTI auch die nächsten 2-3 Jahre vor sich hin dümpeln,
denn die Assetklasse in der OTI sich bewegt schneidet in Phasen hoher Inflation, die
wir sicher noch 3-4 Jahre haben eher schlecht ab.
Ich habe aus diesem Grund seit Juli schon mein Depot auf Inflationsgewinner umgeschichtet.
Dass OTI dabei noch nicht aus dem Depot geflogen ist war der Tatsache geschuldet, dass andere
Titel zu schnell gestiegen sind und Mischung zwischen Value, Growth und Risk nicht mehr in
der Balance ist. Außerdem ist OTI auch eher ein Rundungsfehler in meinem Depot.
An Dover glaube ich allerdings auch nicht aber irgendwas muss es sein, weil Ivy verlängert jetzt ja nicht Monatsweise den Kredit.
Werden wir sehen.
Ich weiss nur: Aldi bietet seinen Kunden das gleiche Produktportfolio an, wie Lidl.
Warum sollte das also bei Dover und Gilbarco anders sein?
Ist halt der Normalfall, dass direkte Konkurrenten ihren Kunden das anbieten wollen/müssen, was ihnen auch der Gegner anbietet.
Sonst gäbe es nämlich bald keine Konkurrenten mehr, sondern Gewinner und Verlierer!
Aber, selbstverständlich kann hier jeder glauben, was er will.
Diesen Dezember bittet The Fintech Times Branchenführer um ihren „View from the Top“, um einen Einblick in die Entscheidungen der letzten 12 Monate zu erhalten. Heute hören wir von Uldis Tēraudkalns, Samina Seth, Halsey Minor, Yair Nechmad und Yasmine Henna ihre Gedanken zu 2021 und einen Ausblick auf 2022. Wird es ein frohes neues Jahr geben? Weiter lesen…
Uldis Tēraudkalns ist der CEO von Nexpay,
Uldis Tēraudkalns ist der CEO von Nexpay
Uldis Tēraudkalns ist CEO von Nexpay, einem litauischen Fintech-Startup, das Bankinfrastruktur für die Digital Assets-Branche bereitstellt.
Er sagte: „Wir beginnen den Aufstieg der sogenannten Super Apps zu sehen (eine App, die eine Karte ist, eine Bank, die den Handel mit allem ermöglicht, die Ausleihe und manchmal die Lieferung von Lebensmitteln ermöglicht – buchstäblich alles und alles in einem kombiniert.“ App). Dieser Trend ist in Asien bereits seit einigen Jahren groß, aber 2021 hielt Super Apps den Einzug in den Westen.
„2021 war auch das erste Jahr, in dem Open Banking ernsthaft auf die Landkarte gebracht wurde (Plaid, Tink, auch Nordigen als Open Source). Wir sehen noch keine Explosion von Apps, aber wir sehen Kommentare von Bankchefs, die Open Banking kritisieren – dies ist ein großartiges Zeichen dafür, dass etwas passiert.
„Endlich ist Crypto dieses Jahr zum Mainstream geworden. Sportsponsoring, Prominentenwerbung, Großbanken, die über dezentrale Projekte sprechen, und neue Teams, die sich mit diesen Märkten befassen. Historisch denke ich, werden wir auf 2021 als das Jahr zurückblicken, in dem Krypto in das öffentliche Bewusstsein gelangte.
„Für 2022 sehen wir, dass Open Banking zu einem ernsthaften Konkurrenten für das Karten-Acquiring im Online-Checkout werden wird. Mit der Popularität von BNPL ist es nur eine Frage der Zeit, bis Entwickler und Gründer hier einen Wettbewerbsvorteil durch die Nutzung von Open-Banking-Daten finden.
„Der Aufstieg von Banking as a Service wird auch ein Trend sein. Immer mehr traditionelle Verbraucherplattformen werden Finanzfunktionen durch BaaS hinzufügen. Dies wird viele Formen annehmen, aber die Tatsache, dass es jetzt so einfach ist, diese Funktionen zu integrieren, werden wir endlich sehen, wie Unternehmen das berühmte Zitat „Jeder ist ein Fintech“ einlösen.
Samina Seth, Mitbegründerin von Walee.pk
Samina Seth, Mitbegründerin von Walee.pk
Samina Seth, Mitbegründerin von Walee.pk, einem Ökosystem, das Werbetreibende mit den Erstellern von Social-Media-Inhalten verbindet, sagte:
„Die wiederkehrenden Sperren, die durch die Pandemie, ihre Mutationen und Infektionsspitzen verursacht wurden, haben dazu geführt, dass die Digitalisierung für Unternehmen, Aufsichtsbehörden und Regierungen weltweit zu einer kritischen Priorität wurde. Wir sahen zu, wie etablierte Finanzinstitute sich bemühten, ihre Digital-First-Produkte schnell auf den Markt zu bringen, wobei die Mashreq Bank in der MENA-Region erfolgreich war, während die DBS Bank der Gewinner in der APAC-Region war.
„Das Jahr 2021 war gesättigt mit Beispielen für ein exponentielles Wachstum der digitalen Akzeptanz, einschließlich der Nachfrage nach E-Payment-Lösungen und kontaktlosen Bankdienstleistungen. Angesichts der Befürchtungen, das Haus zum Einkaufen zu verlassen, gaben Apps wie Chikoo stationären Unternehmen die Möglichkeit, innerhalb von Minuten einen Online-Shop zu eröffnen, während Dienste wie bSecure.pk es Unternehmen ermöglichten, den Checkout-Prozess zu beschleunigen und über Nacht die Hälfte der Abbruchrate des Warenkorbs zu senken. Die dadurch gewonnene Zeitersparnis bedeutet für den Verbraucher, dass er nie wieder zum alten Zustand zurückkehrt, außer vielleicht, dass er das Kinoerlebnis für den Kinobesucher wünscht.
„Wir haben das Wachstum der Investitionen in Fintechs beobachtet, einschließlich Partnerschaften mit Unternehmen, um digitale Banking-Apps als White-Label zu kennzeichnen, und eine steigende Nachfrage nach technischem Talent für APIs-Dienste wie Integry.io für eine bessere Benutzererfahrung.“
„Nun, da Fintech sich von einer im Hintergrund befindlichen Branche zu der Branche entwickelt hat, die die Welt möglicherweise vor den schlimmsten Szenarien der Pandemie bewahrt hat, können wir eindeutig erwarten, dass M&As angenommen werden, um geografisch zu wachsen und neue Formen hinzuzufügen.“ Mehrwert für Unternehmen und Endverbraucher.
„Mit Hilfe unseres Government Affairs- und Lobbying-Teams bei Z2C Limited unter Babar Khan Javed hoffen wir, dass Regierungen und Aufsichtsbehörden zunehmend darauf aufmerksam werden, wie sich der Fintech-Bereich entwickelt und wie wir die Veränderungen unterstützen können. Wir erwarten auch im Jahr 2022 erhebliche IPO-Aktivitäten für den FinTech-Bereich, angeführt von Stripe, Chime, Brex, Trustly und Klarna, um nur einige zu nennen.
„In Pakistan erwarten wir, dass Proptech-Unternehmen wie DAO Proptech und xState die Landschaft in fraktionellem Eigentum verändern und einen Welleneffekt erzeugen, der sich auf alle an Immobilien gebundenen Branchen auswirkt und die Notwendigkeit für den Fintech-Bereich antreibt, das zu tun, was er am besten kann: Verbesserung der Geschwindigkeit, Effizienz, Genauigkeit und Bequemlichkeit des Finanzdienstleistungserlebnisses.“
Halsey Minor, Berater und Mitbegründer, Public Mint,
Halsey Minor, Berater und Mitbegründer, Public Mint,
Halsey Minor, Berater und Mitbegründer von Public Mint, ist der Meinung, dass Kryptowährungen ein Markenzeichen von 2021 waren.
Er sagte: „Der bestimmende Fintech-Trend des Jahres war die Einführung von Kryptowährungen. Letztes Jahr war ein großes Unternehmen, das Krypto integriert hat, eine Neuheit, jetzt ist es ein Muss. Visa und Mastercard unterstützen beide Krypto-Zahlungen, wobei Visa sogar so weit geht, einen NFT zu kaufen. Sie können Krypto sowohl bei Venmo, PayPal als auch bei CashApp kaufen. Börsen wie FTX und Crypto.com sind groß genug, um die Namensrechte an NBA-Arenen zu kaufen, und könnten Robinhood als Plattform für Einzelhändler, die nach der höchsten Rendite für ihre Investition suchen, herausfordern, aber Robinhood erweitert seine eigenen Krypto-Angebote.
„Wenn Sie am Handel oder an Zahlungen beteiligt sind und Ihre Plattform Krypto nicht unterstützt, sind Sie in Rückstand geraten. Dies ist offensichtlich nicht der einzige große Trend in der Fintech-Branche in diesem Jahr – jetzt kaufen, später bezahlen hat auch an Popularität gewonnen –, aber der Trend zu Krypto, der in diesem Jahr ernsthaft begann, wird nur zunehmen und die Fintech-Branche revolutionieren.
„Die Einführung von Kryptowährungen wird nach diesem Jahr nicht aufhören, und ich glaube, dass wir nächstes Jahr mehr Fintech-Unternehmen sehen werden, die sich an Decentralized Finance (DeFi) beteiligen werden. Public Mint hat sich durch die Einführung von DeFi von anderen Zahlungs-Apps abgesetzt, und wir erwarten, dass andere unserem Beispiel folgen. DeFi ermöglicht es uns, 6-8% APY auf das Geld anzubieten, das unsere Kunden uns überlassen. Die Menschen möchten, dass ihr Vermögen geschätzt wird. Wir sehen weltweit Rekordinflationsraten, und die Verbraucher reagieren darauf, indem sie investieren, anstatt Geld auf Sparkonten zu halten.
„Für jedes Fintech, das Gelder hält, ist die Erzielung einer Kapitalrendite der Schlüssel, und eine großartige Möglichkeit zur Diversifizierung besteht darin, DeFi-Investmentfunktionen in Ihre Plattform zu integrieren. Das DeFi-Ökosystem arbeitet weiterhin viele der Mängel aus, die es ursprünglich geplagt hatten, und bereitet sich darauf vor, von Mainstream-Fintech-Institutionen angenommen zu werden.“
Yair
Yair Nechmad ist CEO und Vorstandsvorsitzender von Nayax
Yair Nechmad ist CEO und Verwaltungsratspräsident von Nayax. Er sagte, dass "wir im letzten Jahr einen kontinuierlichen Anstieg der Nutzung bargeldloser Zahlungen beobachtet haben".
Er fuhr fort: „Im vergangenen Jahr haben wir einen stetigen Anstieg der Nutzung des bargeldlosen Zahlungsverkehrs festgestellt. Verbraucher schätzen immer wieder die Einfachheit des bargeldlosen Bezahlens – einschließlich Tap-and-Go-Karten, mobile Geldbörsen und alternative ID-Methoden wie QR-Codes und Fingerabdrücke.
„Die Verwendung von QR-Codes in den USA wurde von den Verbrauchern nur langsam angenommen, aber aufgrund von COVID hat sich das geändert. Die Menschen sind jetzt daran gewöhnt, zu scannen und werden QR-Codes eher für Zahlungen und andere Zwecke verwenden, z. B. für Quittungen, Produktinformationen im Geschäft, Treueprogramme und mehr. Darüber hinaus haben wir eine allgemeine Zunahme von unbeaufsichtigten Maschinen und unbeaufsichtigten Geschäften beobachtet. Angesichts des anhaltenden Arbeitskräftemangels und der Lohnkosten werden sich Unternehmen weiterhin mehr auf den Einsatz unbeaufsichtigter Maschinen/Geschäfte in ihren Betrieben verlassen. Ob teilbeaufsichtigt oder rund um die Uhr unbeaufsichtigt, dies gibt Unternehmen die Flexibilität, länger geöffnet zu bleiben oder den Bedarf an Mitarbeitern zu minimieren.
„Andererseits entwickelt sich die Automatentechnologie weiter, wodurch die Art der Produkte, die in Automaten verkauft werden können, erhöht wird, was dies zu einer noch praktikableren Option macht.
„Im kommenden Jahr erwarten wir, dass Unternehmen nach Möglichkeiten suchen, die Customer Journey zu verbessern. Für Unternehmen, die sowohl online als auch offline präsent sind, wird es weiterhin wichtig sein, den Kreislauf bei den Marketingausgaben zu schließen und zu verstehen, wie Marketinggelder den Umsatz beeinflussen. Darüber hinaus gewinnt Omnichannel-Marketing im Verkaufszyklus an Bedeutung.
„Heute müssen Einzelhändler alle Berührungspunkte der Verbraucher miteinander verbinden. Unternehmen müssen auch innovativere Wege finden, um die Loyalität für Wiederholungsverkäufe zu fördern. Dies wird von Unternehmen gesehen, die Werbeaktionen und Treueprogramme entwickeln sowie innovative Programme mit anderen Partnern integrieren. Darüber hinaus wird die Bedeutung von digitalen Geldbörsen und Apps weiter an Bedeutung gewinnen, da die Verbraucher diese Zahlungsmethoden bequemer nutzen.
„Um schließlich eine Haftung für Betrug zu vermeiden, gehen wir davon aus, dass mehr Unternehmen die Installation von EMV-zertifizierten Geräten fortsetzen werden, die sowohl kontaktlose EMV- als auch EMV-Kontakttransaktionen per Karte oder Telefon ermöglichen. Diese EMV-Terminals werden Cloud-basiert sein und das Omnichannel-Management und die Reise der Verbraucher unterstützen.“
Yasmine Henna, CCO von Sympl, glaubt
Yasmine Henna, CCO von Sympl
Yasmine Henna, CCO von Sympl, glaubt, dass der Einsatz von Fintech in diesem Jahr ein Trend war.
„Fintech hat das tägliche Leben der Menschen revolutioniert, von der Bezahlung ihrer täglichen Ausgaben bis hin zu ihren Lebenszielen und ihrem Lebensstil.
„Die Pandemie diente als Raketentreibstoff für verschiedene Innovationen im Fintech-Bereich und hat das Verbraucherverhalten stark beeinflusst; Seitdem ist die Nutzung von Fintech-Produkten stark gestiegen.
„Ein wichtiges Element der Fintech-Branche, das in Geschäften und online weltweit an Bedeutung gewonnen hat, ist Buy Now Pay Later.
„Jetzt kaufen, später bezahlen, zusätzlich zu mehreren anderen Fintech-Produkten, sind jetzt stark von Daten für Wachstum, Kosteneinsparungen, Kundenakquise, -bindung und vor allem für den Aufbau robuster Kreditentscheidungssysteme abhängig. Daten sind zu einem der wichtigsten Bausteine für das Gedeihen jedes Fintech-Produkts geworden.
„Im Jahr 2021 gab es einen Boom beim digitalen und kontaktlosen Bezahlen. Als Reaktion auf die pandemiebedingte Notwendigkeit, das persönliche Einkaufen zu reduzieren, war die Entwicklung des kontaktlosen Bezahlens die „Wahl des Kunden“. Auch Unternehmen, die eingebettete Finanzierungen anbieten, indem sie Zahlungen, Kredite und Versicherungen in ihre Produkte und Dienstleistungen integrieren, haben eine hohe Kundenattraktivität; Fintech-Produkte verändern nur noch das Leben der Menschen.“
Zur Zukunft sagte sie: „Fintech-Innovationen, sei es in der Finanzierung oder im Zahlungsverkehr, verändern das Verbraucherverhalten schnell, aber wir werden in naher Zukunft weitere Veränderungen erleben.
„Erstens wurde Fintech in letzter Zeit im Rahmen von B2C hervorgehoben, aber viele Unternehmen statten ihre B2B-Plattformen jetzt mit Technologie aus, um Produkte und Dienstleistungen anzubieten, die ihren Geschäftskunden tatsächlich besser dienen und ihren Umsatz erheblich steigern.
„Ein Beispiel wären Zahlungsplattformen, die nicht nur mehrere Zahlungsmethoden aggregieren, sondern durch die Skalierung ihrer Technologien und die Nutzung von Daten auch in die Kreditvergabe an ihre Geschäftskunden investieren und verschiedene Fintech-Dienste wie Insurtech anbieten.
„Eine der neuen Technologien, von denen erwartet wird, dass sie auch die Fintech-Landschaft verändern werden, ist die Open-Banking-Technologie, die es sowohl B2C- als auch B2B-Plattformen ermöglicht, ihren Kundenservice/Ihre Erfahrung besser zu verbessern, neue Kundensegmente zu gewinnen, positive Kohorten aufzubauen und vor allem zu schaffen neue Einnahmequellen.
„Open Banking ermöglicht es einem Unternehmen, mit Zustimmung des Kunden, über die Anwendungsprogrammierschnittstelle „API“ sicher auf die Finanzdaten des Kunden zuzugreifen und Echtzeitdaten von mehreren Finanzkonten zu sammeln. Daher verbessern wir das Scoring-Modell eines Unternehmens und seine Fähigkeit, seine Kunden besser zu bedienen.“
Dieser Artikel ist Teil unserer Dezember-Serie 2021, View from the Top, um ähnliche Artikel und unsere Sonderausgabe vom Dezember 2020 zu sehen, klicken Sie bitte hier.
Autor
Polly Jean Harrison
Polly ist eine Journalistin, Content Creator und allgemeine Meinungsbildnerin aus Nordwales. Sie hat für eine Reihe von Publikationen geschrieben, die sich normalerweise um die Themen Fintech, Tech, Lifestyle und Body Positivity drehen.
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Das wurde anscheinend in Stuttgart mit dem Verkauf von 50000 und 100000 ausgelöst.
Die Reaktion könnte der MM gewesen sein, der diese Stücke an der OTC wieder abgestossen hatte.
Wären da nicht die weiteren 110000 zu $0,15 im Ask???
Können sie es sich leisten, EasyFuelPlus ihren Kunden in 150 Ländern anzubieten und nach drei Monaten ist ihr Technologiepartner pleite???
Das wäre eine Blamage sondersgleichen!!!
du schreibst "der Verkäufer sitzt in Stuttgart".Nun ich habe heute 2*50K erworben.
zum Kurs von 0,141 + 0,140.Ich denke der MM in Stuttgart hat mich vom OTC
bedient.Andere werden ähnlich agiert haben.Verkäufer sind eher die Amis.
Damit ist meine (harmlose) Erklärung hinfällig.
Schade
17:23:17 0,14 € 50.000
16:45:45 0,137 € 100.000
16:44:30 0,141 € 50.000
OTC
17:24:16 0,146 $ 34.800
17:23:56 0,14663 $ 200
16:46:49 0,14708 $ 15.000
16:46:28 0,15 $ 25.000
16:46:21 0,15 $ 5.000
16:46:14 0,15 $ 5.000
16:46:13 0,1499 $ 5.000