Berechnung Durchschnittskurs

Hallo liebe Leute,
ich brauche einmal Eure professionelle Hilfe, denn ich habe folgendes Problem: Bei der Postbank habe ich mein Aktiendepot und bis vor ca. 3 Wochen war alles ok, Gewinne und Verluste sowie daraus sich ergebende Kurswerte wurden korrekt berechnet. Jetzt ergibt sich folgendes Szenario und ich würde gerne einmal von Euch wissen, wie Ihr Euren Durchschnittskurs berechnet?

Beispiel:
Ich habe 40 Aktien zu einem Kurs von 121,10 € für rund 4.844 € (inkl. Gebühren) gekauft. Danach kaufte ich noch einmal 35 Aktien zu einem Kurs von 84,40 € für rund 2.955 €. Etwas später verkaufte ich 35 von diesen Aktien zu einem Kurs von 96 € und erhielt dafür 3.362€.  Damit wollte ich wollte ich meinen Durchschnittskurs verbessern. In meinem Depot wird jetzt für die verbliebenen 40 Aktien ein Einstiegskurs von 103,90 € angezeigt. Nach meinen Berechnungen müsste ich unter Berücksichtigung des Gewinns von ca. 400 € einen durchschnittlichen Kurs von ca. 111 € haben. Jetzt  jedoch wird mir ein verbleibender Betrag von 4.160 € angezeigt. Scheinbar rechnet das System nach dem Verkauf (4.844+2.955= 7.799 : 75 Aktien = 103,90 € durchschnittlicher Kurswert) Ich aber bin der Meinung, ich müsste aktuell einen durchschnittlichen Kurs von 111 € haben. Meine Rechnung ist (4.844-400 € Gewinn= 4.444 € : 40 Aktien = 111€ Durchschnittskurs)

Vorher war es so, dass ich durch Käufe und Teilverkäufe meinen durchschnittlichen Kurs optimieren konnte. Im Depot wurden mir für meine einzelnen Positionen immer die richtigen Gesamtbeträge angezeigt. Das gleiche Problem habe ich inzwischen bei 3 Aktien in meinem Depot.

Hat von Euch dazu vielleicht jemand eine Idee? Ich würde mich über hilfreiche Antworten freuen.

Viele Grüße

 

Am besten die Gesamtsummen aller Abrechnungsbelege gegerechnen. Dann hast du deinen Durchschnittskurs. Was man man mit einberechnen muss ist evt bezahlte oder einbehaltene bzw. gegenverechnete KESt.  

Wenn du 35 Stück verkaufst, gehen die doch von den zuerst gekauften 40 Stück ab. D.h. du hast durch den Verkauf von 35 Stück einen Verlust realisiert! Der müsste (ohne Berücks. von Kosten) 878,50 betragen (121,10 - 96,00 = 25,10 x 35 = 878,50). Es verbleiben noch 40 Stück (4844:40  = 121,10 x 5 = 605,50) mit 605,50. Weiterhin die 35 Stück zu 2.955,00. Mithin dürftest du (nach meiner Rechnung) jetzt noch Anschaffungskosten von 3.560,50 haben. Der Durchschnittskurs betrüge dann 89,01.

Wie die Postbank auf 103,90 kommt, ist mir ein Rätsel. Denn du hast doch nicht mehr 75 Aktien sondern nur noch 40 im Depot!

Interessant wäre auch noch zu wissen, was denn die Postbank mit dem angefallenen steuerlichen Verlust gemacht hat. Steuern dürften doch beim Verkauf der 35 Stück nicht angefallen sein!