Aktien auf Pump - mein Tagebuch
Schulden: -26.380,03
Depotwert: 31.641,97 (davon 126,33 Cash)
Total: + 5.261,94
Bisherige Zahlungen: 6.034,38
Ergebnis: -772,44 (@Hardstylister2: ich werde die Kennzahl im monatlichen Reporting mit aufnehmen. Vielen Dank dafür!!)
Dividenden Juni:
Bisher erhalten: 56,21
Plan Juni: 93,33
Ausstehend: 42,64 (alles Erwartungswerte)
- GOOD 8,00
- LTC 4,35
- Digital Realty 12,50
- PEP 8,20
- MCD 9,59
Fazit: Plandividende wird voraussichtlich knapp überschritten.
Hier der Monatsabschluss für Juni:
Schulden: -26.380,03
Depotwert: 33.133,46 (davon Cash: 172,60 )
Differenz Depotwert vs Restschuld: +6.753,43
Bisher geleistete Zahlungen: -6.034,38
Ergebnis: + 719,05
Fazit: würde ich aktuell das Depot auflösen und die Restschuld sofort begleichen, dann hätte ich einen Gewinn von 719,05 erzielt (ohne Berücksichtigung von Transaktionsgebühren, Steuern, etc...).
Anzahl der Depotwerte: 26
Bester Depotwert: Digital Realty Trust +57,16%
Schlechtester Depotwert: BHP Billiton -29,12%
18 Depotwerte befinden sich im Plus und 8 im Minus.
Link zum Depot:
http://www.ariva.de/depot/public/positions.m?depot_id=727117
Dividenden:
| Plandividende | Tatsächliche Dividende | Differenz | Planerreichung in % | |
| Monat | 93,33 | 102,49 | 9,15 | 109,81% |
| YTD Monat | 484,94 | 529,33 | 44,39 | 109,15% |
| Jahr | 882,90 | 529,33 | -353,57 | 59,95% |
| Bisherige Laufzeit | 841,06 | 889,82 | 48,77 | 105,80% |
| Year to End aktuelles Jahr | 1239,02 | 889,82 | -349,20 | 71,82% |
| Gesamtlaufzeit | 4.628,67 | 889,82 | -3738,85 | 19,22% |
Fazit: Ist-Dividende leicht über Plan, da Nestle und Münchner Rück. Auf Jahresbasis liegt die Dividende 44,39 über Plan und bezogen auf die bisherige Laufzeit 48,77 über Plan. Also insgesamt voll im Soll!
Dividenden vs Darlehenszinsen:
| Kreditzinsen / Gebühren | Dividende | Differenz | Kostendeckung in % | |
| Monat | 76,90 | 102,49 | 25,59 | 133,27% |
| YTD Monat | 482,72 | 529,33 | 46,61 | 109,66% |
| Jahr | 913,94 | 529,33 | -384,61 | 57,92% |
| Bisherige Laufzeit | 923,64 | 889,82 | -33,82 | 96,34% |
| Year to End aktuelles Jahr | 1.354,86 | 889,82 | -465,04 | 65,68% |
| Gesamtlaufzeit | 2.851,60 | 889,82 | -1.961,78 | 31,20% |
Im Juni übersteigen die Dividendeneinnahmen die Zinsen / Gebühren um 25,59 . Auf Jahresbasis bleibt ein Ertrag nach Abzug von Zinsen / Erträge in Höhe von 46,61 über. Über die bisherige Laufzeit sind insgesamt Kosten in Höhe von 33,82 entstanden.
Die eigene Betrachtungsweise:
(Zur Info: Bis zur Darlehensaufnahme habe ich jeden Monat 500 auf meinem Depotkonto überwiesen und davon Aktien gekauft. Jetzt werden mir jeden Monat 548,58 für das Darlehen abgezogen. Im Gegenzug bekomme ich Dividende. Also stelle ich die Mehrkosten den Dividendeneinnahmen gegenüber.)
| Mehrkosten über ehemalige Sparrate | Dividende | Differenz | Kostendeckung in % | |
| Monat | 48,58 | 102,49 | 53,91 | 210,96% |
| YTD Monat | 291,48 | 529,33 | 237,85 | 181,60% |
| Jahr | 582,96 | 529,33 | -53,63 | 90,80% |
| Bisherige Laufzeit | 534,38 | 889,82 | 355,44 | 166,52% |
| Year to End aktuelles Jahr | 825,86 | 889,82 | 63,96 | 107,75% |
Fazit: Im Juni konnte ich 53,91 einsparen. Seit Kreditbeginn habe insgesamt 355,44 "eingespart".
Kurzer Exkurs Gesamtdividende.
Insgesamt habe ich im Monat Juni eine Gesamtdividende (EK-Depot + Pump-Depot) in Höhe von 275,45 erhalten. Das deckt meine Kreditrate zu 50,22 % ab.
Überblick der Dividendenzahlungen für Monat Juni:
| MCDONALD'S CORPORATION | 9,94 |
| PEPSICO INC | 8,57 |
| UNILEVER N.V | 9,06 |
| 3M COMPANY | 7,94 |
| ARMOUR RES.REIT | 0,30 |
| BOEING CO | 7,99 |
| DIGITAL REALTY TRUST INC | 14,15 |
| EMERSON EL. | 0,62 |
| EXXON MOBIL CORPORATION | 9,78 |
| GLADSTONE COMMERCIAL CORP | 7,96 |
| INTERNATIONAL BUS MACHINE CORP | 9,12 |
| JOHNSON + JOHNSON | 1,59 |
| LTC PROPERTIES INC | 4,58 |
| MAIN STREET CAP. | 0,30 |
| PFIZER INC | 9,99 |
| PROSPECT CAP CORP. | 0,60 |
| Summe | 102,49 |
Schuldenstand: 25.831,45
Kalkulatorische Kreditzinsen und Gebühren: 75,47
Geplante Dividende: 29,49
| GLADSTONE COMMERCIAL CORP | 8,00 |
| LTC PROPERTIES INC | 4,35 |
| KIMBERLY-CLARK CORP | 8,75 |
| Cisco | 8,39 |
| Summe | 29,49 |
Bereits erhalten:
| Plan | Ist | D | |
| KIMBERLY-CLARK CORP | 8,75 | 9,22 | 0,47 |
| Summe | 8,75 | 9,22 | 0,47 |
Kommentar: Aktuell knapp über Plan. Insgesamt ein schwacher Monat.
Hier der Monatsabschluss für Juli:
Schulden: -25.831,45
Depotwert: 33.404,23 (davon Cash: 198,00 )
Differenz Depotwert vs Restschuld: +7.572,78
Bisher geleistete Zahlungen: -6.582,96
Ergebnis: + 989,82
Fazit: würde ich aktuell das Depot auflösen und die Restschuld sofort begleichen, dann hätte ich einen Gewinn von 989,82 erzielt (ohne Berücksichtigung von Transaktionsgebühren, Steuern, etc...).
Anzahl der Depotwerte: 26
Bester Depotwert: Digital Realty Trust +49,01%
Schlechtester Depotwert: BHP Billiton -26,69%
20 Depotwerte befinden sich im Plus und 6 im Minus.
Link zum Depot:
http://www.ariva.de/depot/public/positions.m?depot_id=727117
Dividenden:
| Plandividende | Tatsächliche Dividende | Differenz | Planerreichung in % | |
| Monat | 29,49 | 25,40 | -4,09 | 86,15% |
| YTD Monat | 514,42 | 554,73 | 40,31 | 107,84% |
| Jahr | 882,90 | 554,73 | -328,17 | 62,83% |
| Bisherige Laufzeit | 870,54 | 915,22 | 44,68 | 105,13% |
| Year to End aktuelles Jahr | 1239,02 | 915,22 | -323,79 | 73,87% |
| Gesamtlaufzeit | 4.628,67 | 915,22 | -3713,44 | 19,77% |
Fazit: Ist-Dividende unter Plan, da GOOD die Monatsdividende erst Anfang August auszahlen wird. Auf Jahresbasis liegt die Dividende 40,31 über Plan und bezogen auf die bisherige Laufzeit 44,68 über Plan. Also insgesamt voll im Soll!
Dividenden vs Darlehenszinsen:
| Kreditzinsen / Gebühren | Dividende | Differenz | Kostendeckung in % | |
| Monat | 75,47 | 25,40 | -50,07 | 33,66% |
| YTD Monat | 558,19 | 554,73 | -3,46 | 99,38% |
| Jahr | 913,94 | 554,73 | -359,21 | 60,70% |
| Bisherige Laufzeit | 999,11 | 915,22 | -83,89 | 91,60% |
| Year to End aktuelles Jahr | 1.354,86 | 915,22 | -439,64 | 67,55% |
| Gesamtlaufzeit | 2.851,60 | 915,22 | -1.936,38 | 32,10% |
Im Juli übersteigen die Zinsen / Gebühren die Dividendeneinnahmen um 50,07 . Auf Jahresbasis bleiben Kosten in Höhe von 3,46 über. Über die bisherige Laufzeit sind insgesamt Kosten in Höhe von 83,89 entstanden.
Die eigene Betrachtungsweise:
(Zur Info: Bis zur Darlehensaufnahme habe ich jeden Monat 500 auf meinem Depotkonto überwiesen und davon Aktien gekauft. Jetzt werden mir jeden Monat 548,58 für das Darlehen abgezogen. Im Gegenzug bekomme ich Dividende. Also stelle ich die Mehrkosten den Dividendeneinnahmen gegenüber.)
| Mehrkosten über ehemalige Sparrate | Dividende | Differenz | Kostendeckung in % | |
| Monat | 48,58 | 25,40 | -23,18 | 52,29% |
| YTD Monat | 340,06 | 554,73 | 214,67 | 163,13% |
| Jahr | 582,96 | 554,73 | -28,23 | 95,16% |
| Bisherige Laufzeit | 582,96 | 915,22 | 332,26 | 157,00% |
| Year to End aktuelles Jahr | 825,86 | 915,22 | 89,36 | 110,82% |
| Gesamtlaufzeit | 2.914,80 | 915,22 | -1999,58 | 31,40% |
Fazit: Im Juli entstanden Kosten in Höhe von ich 23,18 einsparen. Seit Kreditbeginn habe insgesamt 332,26 "eingespart".
Kurzer Exkurs Gesamtdividende.
Insgesamt habe ich im Monat Juni eine Gesamtdividende (EK-Depot + Pump-Depot) in Höhe von 178,20 erhalten. Das deckt meine Kreditrate zu 32,49 % ab.
Überblick der Dividendenzahlungen für Monat Juli:
| CISCO SYSTEMS INC | 10,53 |
| KIMBERLY-CLARK CORP | 9,22 |
| LTC PROPERTIES INC | 4,62 |
| PROSPECT CAP CORP. | 0,61 |
| MAIN STREET CAP. | 0,12 |
| ARMOUR RES.REIT | 0,30 |
| Summe | 25,40 |
Schuldenstand: 25.282,87
Kalkulatorische Kreditzinsen und Gebühren: 74,04
Geplante Dividende: 59,23
| GENL MILLS | 9,04 |
| GLADSTONE COMMERCIAL CORP | 8,12 |
| LTC PROPERTIES INC | 4,41 |
| VERIZON COMMUNICATIONS | 13,17 |
| CATERPILLAR INC. | 10,04 |
| MERIDIAN BIOSCIENCE INC | 12,36 |
| Rest | 2,08 |
| Summe | 59,23 |
Bereits erhalten:
| Plan | Ist | D | |
| GENL MILLS | 9,04 | 9,62 | 0,58 |
| VERIZON COMMUNICATIONS | 13,17 | 13,21 | 0,04 |
| AT + T INC. | 2,08 | 2,57 | 0,49 |
| Summe | 24,29 | 25,40 | 1,11 |
Fazit: Knapp über Plan - Durchwachsener Monat.
Schulden: -25.282,87
Depotwert: 33.451,23 (davon 231,36 Cash)
Total: + 8.168,36
Bisherige Zahlungen: 7.131,54
Ergebnis: +1.036,82
Dividenden August:
Bisher erhalten: 33,36
Plan August: 59,23
Ausstehend 34,94 (alles Erwartungswerte):
GOOD 8,12
LTC 4,41
Cat 10,04
Vivo 12,36
Hier der Monatsabschluss für August:
Schulden: -25.282,87
Depotwert: 33.120,02 (davon Cash: 266,25 )
Differenz Depotwert vs Restschuld: +7.837,15
Bisher geleistete Zahlungen: -7.131,54
Ergebnis: + 705,61
Fazit: würde ich aktuell das Depot auflösen und die Restschuld sofort begleichen, dann hätte ich einen Gewinn von 705,61 erzielt (ohne Berücksichtigung von Transaktionsgebühren, Steuern, etc...).
Anzahl der Depotwerte: 26
Bester Depotwert: Digital Realty Trust +41,27%
Schlechtester Depotwert: BHP Billiton -25,34%
20 Depotwerte befinden sich im Plus und 6 im Minus.
Link zum Depot:
http://www.ariva.de/depot/public/positions.m?depot_id=727117
Dividenden:
| Plandividende | Tatsächliche Dividende | Differenz | Planerreichung in % | |
| Monat | 59,23 | 68,24 | 9,01 | 115,22% |
| YTD Monat | 573,65 | 622,97 | 49,32 | 108,60% |
| Jahr | 882,90 | 622,97 | -259,93 | 70,56% |
| Bisherige Laufzeit | 929,77 | 983,47 | 53,70 | 105,78% |
| Year to End aktuelles Jahr | 1239,02 | 983,47 | -255,55 | 79,37% |
| Gesamtlaufzeit | 4.628,67 | 983,47 | -3645,20 | 21,25% |
Fazit: Ist-Dividende über Plan, da GOOD die Juli Monatsdividende Anfang August ausgezahlt hat. Auf Jahresbasis liegt die Dividende 49,32 über Plan und bezogen auf die bisherige Laufzeit 53,70 über Plan. Also insgesamt voll im Soll!
Dividenden vs Darlehenszinsen:
| Kreditzinsen / Gebühren | Dividende | Differenz | Kostendeckung in % | |
| Monat | 74,04 | 68,24 | -5,80 | 92,17% |
| YTD Monat | 632,23 | 622,97 | -9,26 | 98,54% |
| Jahr | 913,94 | 622,97 | -290,97 | 68,16% |
| Bisherige Laufzeit | 1.073,15 | 983,47 | -89,68 | 91,64% |
| Year to End aktuelles Jahr | 1.354,86 | 983,47 | -371,39 | 72,59% |
| Gesamtlaufzeit | 2.851,60 | 983,47 | -1.868,13 | 34,49% |
Im August übersteigen die Zinsen / Gebühren die Dividendeneinnahmen um 5,80 . Auf Jahresbasis bleiben Kosten in Höhe von 9,26 über. Über die bisherige Laufzeit sind insgesamt Kosten in Höhe von 89,68 entstanden.
Die eigene Betrachtungsweise:
(Zur Info: Bis zur Darlehensaufnahme habe ich jeden Monat 500 auf meinem Depotkonto überwiesen und davon Aktien gekauft. Jetzt werden mir jeden Monat 548,58 für das Darlehen abgezogen. Im Gegenzug bekomme ich Dividende. Also stelle ich die Mehrkosten den Dividendeneinnahmen gegenüber.)
| Mehrkosten über ehemalige Sparrate | Dividende | Differenz | Kostendeckung in % | |
| Monat | 48,58 | 68,24 | 19,66 | 140,47% |
| YTD Monat | 388,64 | 622,97 | 234,33 | 160,29% |
| Jahr | 582,96 | 622,97 | 40,01 | 106,86% |
| Bisherige Laufzeit | 631,54 | 983,47 | 351,93 | 155,72% |
| Year to End aktuelles Jahr | 825,86 | 983,47 | 157,61 | 119,08% |
| Gesamtlaufzeit | 2.914,80 | 983,47 | -1931,33 | 33,74% |
Fazit: Im August konnte ich Kosten in Höhe von ich 23,18 einsparen. Seit Kreditbeginn habe insgesamt 351,93 "eingespart".
Kurzer Exkurs Gesamtdividende.
Insgesamt habe ich im Monat August eine Gesamtdividende (EK-Depot + Pump-Depot) in Höhe von 314,51 erhalten. Das deckt meine Kreditrate zu 57,34 % ab.
Überblick der Dividendenzahlungen für Monat August:
| GENL MILLS | 9,62 |
| GLADSTONE COMMERCIAL CORP | 15,84 |
| LTC PROPERTIES INC | 4,51 |
| VERIZON COMMUNICATIONS | 13,21 |
| CATERPILLAR INC. | 9,59 |
| MERIDIAN BIOSCIENCE INC | 11,89 |
| AT + T INC. | 2,57 |
| PROSPECT CAP CORP. | 0,61 |
| MAIN STREET CAP. | 0,12 |
| ARMOUR RES.REIT | 0,29 |
| Summe | 68,24 |
Dividendenzahlungen im Jahresvergleich:
| 1. Jahr (2015) | 2. Jahr (2016) | |
| Monat August | 63,92 | 68,24 |
Schuldenstand: 24.734,29
Kalkulatorische Kreditzinsen und Gebühren: 72,06
Geplante Dividende: 127,20
| GLADSTONE COMMERCIAL CORP | 8,12 |
| LTC PROPERTIES INC | 4,41 |
| 3M COMPANY | 7,81 |
| INTERNATIONAL BUS MACHINE CORP | 8,92 |
| PFIZER INC | 9,61 |
| BHP BILLITON LIMITED | 17,45 |
| EXXON MOBIL CORPORATION | 10,02 |
| DIGITAL REALTY TRUST INC | 14,01 |
| PEPSICO INC | 8,20 |
| MCDONALD'S CORPORATION | 9,87 |
| UNILEVER N.V | 8,21 |
| BOEING CO | 6,84 |
| Rest | 13,72 |
| Summe | 127,20 |
Bereits erhalten:
| PFIZER INC | 9,96 |
| BOEING CO | 7,98 |
| Summe | 17,94 |
Fazit: Bisher knapp über Plan, aber Monatsziel wird schwer erreichbar sein, da BHP die Dividende erneut gekürzt hat. Es bleibt spannend...
Da ich momentan beruflich sehr angespannt bin und auch sehr häufig unterwegs bin, fällt der Monatsbericht für September sehr kurz aus.
Schulden: -24.734,29
| Kreditzinsen / Gebühren | Dividende | Differenz | Kostendeckung in % | |
| Monat | 72,60 | 109,85 | 37,25 | 151,31% |
| YTD Monat | 704,83 | 732,82 | 27,99 | 103,97% |
| Jahr | 913,94 | 732,82 | -181,12 | 80,18% |
| Bisherige Laufzeit | 1.145,75 | 1.093,32 | -52,43 | 95,42% |
| Year to End aktuelles Jahr | 1.354,86 | 1.093,32 | -261,54 | 80,70% |
| Gesamtlaufzeit | 2.851,60 | 1.093,32 | -1.758,28 | 38,34% |
| 1. Jahr (2015) | 2. Jahr (2016) | Steigerung | ||
| Monat September | 126,95 | 109,85 | -13,47% | |
| Monate August-Septemeber | 190,87 | 178,09 | -6,69% |
| Plandividende | Tatsächliche Dividende | Differenz | Planerreichung in % | |
| Monat | 127,20 | 109,85 | -17,35 | 86,36% |
| YTD Monat | 700,85 | 732,82 | 31,97 | 104,56% |
| Jahr | 882,90 | 732,82 | -150,08 | 83,00% |
| Bisherige Laufzeit | 1056,97 | 1093,32 | 36,34 | 103,44% |
| Year to End aktuelles Jahr | 1239,02 | 1093,32 | -145,70 | 88,24% |
| Gesamtlaufzeit | 4.628,67 | 1093,32 | -3535,35 | 23,62% |
Fazit: Ziel knapp verfehlt
Hallo an Alle!
Wie ich bereits geschrieben habe, bin ich momentan im Job sehr eingebunden. Jetzt habe ich die Zeit gefunden mein Reporting zu aktualisieren und den heutigen Stand wiederzugeben. So schaut es momentan aus:
Schulden: -23.637,13
Depotwert: 33.484,34 (davon Cash: 436,75 )
Differenz Depotwert vs Restschuld: +9.847,21
Bisher geleistete Zahlungen: -8.777,28
Ergebnis: + 1069,93 EUR
Fazit: würde ich aktuell das Depot auflösen und die Restschuld sofort begleichen, dann hätte ich einen Gewinn von 1069,93 erzielt (ohne Berücksichtigung von Transaktionsgebühren, Steuern, etc...).
Anzahl der Depotwerte: 26
Bester Depotwert: Digital Realty Trust +34,37%
Schlechtester Depotwert: Unilever -8,43% (es ist nicht mehr BHP!!!)
http://www.ariva.de/depot/public/positions.m?depot_id=727117
Dividenden:
| Plandividende | Tatsächliche Dividende | Differenz | Planerreichung in % | |
| Monat | 59,23 | 26,88 | -32,35 | 45,38% |
| YTD Monat | 789,56 | 793,47 | 3,91 | 100,49% |
| Jahr | 882,90 | 793,47 | -89,43 | 89,87% |
| Bisherige Laufzeit | 1145,69 | 1153,97 | 8,28 | 100,72% |
| Year to End aktuelles Jahr | 1239,02 | 1153,97 | -85,05 | 93,14% |
| Gesamtlaufzeit | 4.628,67 | 1153,97 | -3474,70 | 24,93% |
Fazit: Ist-Dividende unter Plan. Es stehen noch Zahlungen aus: CAT, GOOD, LTC, ARR. VIVO wird die Dividende voraussichtlich am 01.12. auszahlen. Auf Jahresbasis liegt die Dividende aktuell 3,91 über Plan und bezogen auf die bisherige Laufzeit 8,28 über Plan. Also insgesamt voll im Soll!
Dividenden vs Darlehenszinsen:
| Kreditzinsen / Gebühren | Dividende | Differenz | Kostendeckung in % | |
| Monat | 69,71 | 26,88 | -42,83 | 38,56% |
| YTD Monat | 845,69 | 793,47 | -52,22 | 93,83% |
| Jahr | 913,94 | 793,47 | -120,47 | 86,82% |
| Bisherige Laufzeit | 1.286,61 | 1.153,97 | -132,64 | 89,69% |
| Year to End aktuelles Jahr | 1.354,86 | 1.153,97 | -200,89 | 85,17% |
| Gesamtlaufzeit | 2.851,60 | 1.153,97 | -1.697,63 | 40,47% |
Im November übersteigen die Zinsen / Gebühren die Dividendeneinnahmen aktuell um 42,83 . Auf Jahresbasis bleiben Kosten in Höhe von 52,22 über. Über die bisherige Laufzeit sind insgesamt Kosten in Höhe von 132,64 entstanden.
Die eigene Betrachtungsweise:
(Zur Info: Bis zur Darlehensaufnahme habe ich jeden Monat 500 auf meinem Depotkonto überwiesen und davon Aktien gekauft. Jetzt werden mir jeden Monat 548,58 für das Darlehen abgezogen. Im Gegenzug bekomme ich Dividende. Also stelle ich die Mehrkosten den Dividendeneinnahmen gegenüber.)
| Mehrkosten über ehemalige Sparrate | Dividende | Differenz | Kostendeckung in % | |
| Monat | 48,58 | 26,88 | -21,70 | 55,33% |
| YTD Monat | 534,38 | 793,47 | 259,09 | 148,48% |
| Jahr | 582,96 | 793,47 | 210,51 | 136,11% |
| Bisherige Laufzeit | 777,28 | 1153,97 | 376,69 | 148,46% |
| Year to End aktuelles Jahr | 825,86 | 1153,97 | 328,11 | 139,73% |
| Gesamtlaufzeit | 2.914,80 | 1153,97 | -1760,83 | 39,59% |
Fazit: Aktuell habe ich Mehrkosten in Höhe von ich 21,70 einsparen. Seit Kreditbeginn habe insgesamt 376,69 "eingespart".
Kurzer Exkurs Gesamtdividende.
Insgesamt habe ich im aktuell eine Gesamtdividende (EK-Depot + Pump-Depot) in Höhe von 189,06 erhalten. Das deckt meine Kreditrate zu 34,47 % ab.
Dividendenzahlungen im Jahresvergleich:
| 1. Jahr (2015) | 2. Jahr (2016) | Differenz zum Vorjahr | Steigerung | |
| Monat November | 68,62 | 26,88 | -41,74 | -60,83% |
| Monate August-November | 281,01 | 238,74 | -42,27 | -15,04% |
Ich habe heute die Position BHP verkauft. Hier die Bilanz:
Gekauft am 10.07.2015 incl. Gebühren: 1.501,85
Dividenden gesamt (netto): 53,28
Verkauft am 12.12. 2016 incl. Gebühren: 1.532,56
Saldo: +83,99 bzw. +5,59%
Grund für Verkauf: deutliche Reduzierung der Dividende. Zuletzt eine persönliche Dividende von 1,29%.
Die nächsten Zahlen gibt es zum Jahresabschluss.
... und ein gesundes frohes Neues Jahr!!
So sah das Jahr 2017 aus:
Schulden: -23.088,55
Depotwert: 35.298,67(davon Cash: 2090,57 )
Differenz Depotwert vs Restschuld: +12.210,12
Bisher geleistete Zahlungen: -9.325,86
Ergebnis: + 2.884,26 EUR
Fazit: würde ich aktuell das Depot auflösen und die Restschuld sofort begleichen, dann hätte ich einen Gewinn von 2884,26 erzielt (ohne Berücksichtigung derTransaktionsgebühren, Steuern, etc...).
Anzahl der Depotwerte: 25
Bester Depotwert: Digital Realty Trust +48,62%
Schlechtester Depotwert: Unilever -2,88%
http://www.ariva.de/depot/public/positions.m?depot_id=727117
Dividenden:
| Plandividende | Tatsächliche Dividende | Differenz | Planerreichung in % | |
| Monat | 93,33 | 97,49 | 4,16 | 104,45% |
| YTD Monat | 882,90 | 914,74 | 31,84 | 103,61% |
| Jahr | 882,90 | 914,74 | 31,84 | 103,61% |
| Bisherige Laufzeit | 1239,02 | 1275,23 | 36,22 | 102,92% |
| Year to End aktuelles Jahr | 1239,02 | 1275,23 | 36,22 | 102,92% |
| Gesamtlaufzeit | 4.628,67 | 1275,23 | -3353,43 | 27,55% |
Fazit: die Plandividende wurde im Jahr 2016 um 31,84 übertroffen. Über die gesamte bisherige Laufzeit liegt die Ist-Dividende 36,22 über Plan.
Dividenden vs Darlehenszinsen:
| Kreditzinsen / Gebühren | Dividende | Differenz | Kostendeckung in % | |
| Monat | 68,25 | 97,49 | 29,24 | 142,84% |
| YTD Monat | 913,94 | 914,74 | 0,80 | 100,09% |
| Jahr | 913,94 | 914,74 | 0,80 | 100,09% |
| Bisherige Laufzeit | 1.354,86 | 1.275,23 | -79,63 | 94,12% |
| Year to End aktuelles Jahr | 1.354,86 | 1.275,23 | -79,63 | 94,12% |
| Gesamtlaufzeit | 2.851,60 | 1.275,23 | -1.576,37 | 44,72% |
Fazit: Im Jahr 2016 decken sich Kreditkosten und Dividendenerträge annährend (0,80 Differenz). Über die bisherige Laufzeit übersteigen die Kosten die Erträge um 79,63 .
Die eigene Betrachtungsweise:
(Zur Info: Bis zur Darlehensaufnahme habe ich jeden Monat 500 auf meinem Depotkonto überwiesen und davon Aktien gekauft. Jetzt werden mir jeden Monat 548,58 für das Darlehen abgezogen. Im Gegenzug bekomme ich Dividende. Also stelle ich die Mehrkosten den Dividendeneinnahmen gegenüber.)
| Mehrkosten über ehemalige Sparrate | Dividende | Differenz | Kostendeckung in % | |
| Monat | 48,58 | 97,49 | 48,91 | 200,68% |
| YTD Monat | 582,96 | 914,74 | 331,78 | 156,91% |
| Jahr | 582,96 | 914,74 | 331,78 | 156,91% |
| Bisherige Laufzeit | 825,86 | 1275,23 | 449,37 | 154,41% |
| Year to End aktuelles Jahr | 825,86 | 1275,23 | 449,37 | 154,41% |
| Gesamtlaufzeit | 2.914,80 | 1275,23 | -1639,57 | 43,75% |
Fazit: Im Jahr 2016 wurden 331,78 eingespart und seit Kreditbeginn insgesamt 449,37 .
Kurzer Exkurs Gesamtdividende.
Dezember: Gesamtdividende (EK-Depot + Pump-Depot) in Höhe von 307,95 erhalten. Das deckt meine Kreditrate zu 59,15 % ab.
2016: Gesamtdividende (EK-Depot + Pump-Depot) in Höhe von 3256,06 erhalten. Das deckt meine Kreditraten für 2016 zu 49,47 % ab
Dividendenzahlungen im Jahresvergleich:
| 1. Jahr (2015) | 2. Jahr (2016) | Differenz zum Vorjahr | Steigerung | |
| Monat Dezember | 75,16 | 97,49 | 22,33 | 29,71% |
| Monate August-Dezember | 356,17 | 360,01 | 3,84 | 1,08% |
Bei den Werten die bei dir aktuell im Minus sind, würde ich mir keine größeren Gedanken machen.
Nestle, Pfizer und Unilever sind doch recht stabile Werte. Meridian Bio sagt mir persönlich nichts.
Ergebnis für 2016 kann sich aber dennoch sehen lassen denke ich.
2015 Abschluss Depotwert: 30.539,11 (davon Cash: 33,14 )
2016 Abschluss Depotwert: 35.298,67 (davon Cash: 2090,57 )
Viel Glück weiterhin.
Sorry für die späte Antwort. Momentan bin ich beruflich sehr eingespannt und ich habe echt wenig Zeit. Aber ich werde mich weiterhin bemühen das Reporting aufrecht zu erhalten.
Hier meine Zahlen für den Januar 2017:
Schulden: -22.539,97
Depotwert: 34.549,86 (davon Cash: 2157,43 )
Differenz Depotwert vs Restschuld: +12.009,89
Bisher geleistete Zahlungen: -9.874,44
Ergebnis: + 2.135,45 EUR
Fazit: würde ich aktuell das Depot auflösen und die Restschuld sofort begleichen, dann hätte ich einen Gewinn von 2135,45 erzielt (ohne Berücksichtigung derTransaktionsgebühren, Steuern, etc...).
Anzahl der Depotwerte: 25
Bester Depotwert: Digital Realty Trust +62,24 %
Schlechtester Depotwert: Meridian Bio -26,13%
http://www.ariva.de/depot/public/positions.m?depot_id=727117
Dividenden:
| Plandividende | Tatsächliche Dividende | Differenz | Planerreichung in % | |
| Monat | 30,32 | 66,86 | 36,55 | 220,56% |
| YTD Monat | 30,32 | 66,86 | 36,55 | 220,56% |
| Jahr | 908,56 | 66,86 | -841,70 | 7,36% |
| Bisherige Laufzeit | 1269,33 | 1342,10 | 72,76 | 105,73% |
| Year to End aktuelles Jahr | 2147,58 | 1342,10 | -805,48 | 62,49% |
| Gesamtlaufzeit | 4.628,67 | 1342,10 | -3286,57 | 29,00% |
Fazit: die Plandividende wurde im Januar 17 um 36,55 übertroffen. Über die gesamte bisherige Laufzeit liegt die Ist-Dividende 72,76 über Plan.
Dividenden vs Darlehenszinsen:
| Kreditzinsen / Gebühren | Dividende | Differenz | Kostendeckung in % | |
| Monat | 66,80 | 66,86 | 0,06 | 100,09% |
| YTD Monat | 66,80 | 66,86 | 0,06 | 100,09% |
| Jahr | 704,19 | 66,86 | -637,33 | 9,50% |
| Bisherige Laufzeit | 1.421,66 | 1.342,10 | -79,56 | 94,40% |
| Year to End aktuelles Jahr | 2.059,05 | 1.342,10 | -716,95 | 65,18% |
| Gesamtlaufzeit | 2.851,60 | 1.342,10 | -1.509,50 | 47,06% |
Fazit: Im Januar 17 decken sich Kreditkosten und Dividendenerträge annährend (0,06 Differenz). Über die bisherige Laufzeit übersteigen die Kosten die Erträge um 79,56 .
Die eigene Betrachtungsweise:
(Zur Info: Bis zur Darlehensaufnahme habe ich jeden Monat 500 auf meinem Depotkonto überwiesen und davon Aktien gekauft. Jetzt werden mir jeden Monat 548,58 für das Darlehen abgezogen. Im Gegenzug bekomme ich Dividende. Also stelle ich die Mehrkosten den Dividendeneinnahmen gegenüber.)
| Mehrkosten über ehemalige Sparrate | Dividende | Differenz | Kostendeckung in % | |
| Monat | 48,58 | 66,86 | 18,28 | 137,64% |
| YTD Monat | 48,58 | 66,86 | 18,28 | 137,64% |
| Jahr | 582,96 | 66,86 | -516,10 | 11,47% |
| Bisherige Laufzeit | 874,44 | 1342,10 | 467,66 | 153,48% |
| Year to End aktuelles Jahr | 1.408,82 | 1342,10 | -66,72 | 95,26% |
| Gesamtlaufzeit | 2.914,80 | 1342,10 | -1572,70 | 46,04% |
Fazit: Im Januar 17 wurden 18,28 eingespart und seit Kreditbeginn insgesamt 467,66 .
Kurzer Exkurs Gesamtdividende.
Januar 17: Eine Gesamtdividende (EK-Depot + Pump-Depot) in Höhe von 230,09 erhalten. Das deckt meine Kreditrate zu 41,94 % ab.
Dividendenzahlungen im Jahresvergleich:
| 1. Jahr (2015) | 2. Jahr (2016) | Differenz zum Vorjahr | Steigerung | |
| Monat Januar | 51,98 | 66,86 | 14,88 | 28,63% |
| Monate August-Januar | 408,15 | 426,87 | 18,73 | 4,59% |
das Ergebnis sieht ja bis jetzt gut aus. Wenn die Rechnung weiterhin aufgeht ist der Kredit nach der Laufzeit abbezahlt und du min. den Depotwert vermögender.
Ich kenne das mit dem beruflichen eingespannt sein, daher habe ich meine bis jetzt erfolgreichen Versuche im Finanzmarkt nirgendswo niedergeschrieben, ausser meine nackten Zahlen im Excel.
Beste Grüße und viel Glück weiterhin.
Hallo Future Privarier,
zunächst erstmal vielen Dank und schöne Grüße zurück.
Ich habe am 14.02.2017 50 Stück ADM Aktien gekauft. Insgesamt habe ich dafür 2076,92 bezahlt. Somit verringert sich mein Cashbestand für das Pump- Depot auf aktuell 110,75 .
ADM schüttet die Dividende Quartalsweise aus: Feb, Mai, Aug, Nov. Die Dividendenrendite liegt aktuell bei 2,87 %.
http://www.ariva.de/depot/public/...e_positions=1&depot_id=727117
Hier der Monatsabschluss für Februar 2017:
Schulden: -21.991,39
Depotwert: 36.388,05 (davon Cash: 140,30 )
Differenz Depotwert vs Restschuld: +14.396,66
Bisher geleistete Zahlungen: -10.423,02
Ergebnis: + 3.973,64 EUR
Fazit: würde ich aktuell das Depot auflösen und die Restschuld sofort begleichen, dann hätte ich einen Gewinn von 3973,64 erzielt (ohne Berücksichtigung derTransaktionsgebühren, Steuern, etc...).
Anzahl der Depotwerte: 26
Bester Depotwert: Digital Realty Trust +62,53%
Schlechtester Depotwert: Meridian Bio -26,19%
http://www.ariva.de/depot/public/positions.m?depot_id=727117
Dividenden:
| Plandividende | Tatsächliche Dividende | Differenz | Planerreichung in % | |
| Monat | 60,95 | 59,79 | -1,16 | 98,09% |
| YTD Monat | 91,26 | 126,65 | 35,39 | 138,77% |
| Jahr | 908,56 | 126,65 | -781,91 | 13,94% |
| Bisherige Laufzeit | 1330,28 | 1401,88 | 71,60 | 105,38% |
| Year to End aktuelles Jahr | 2147,58 | 1401,88 | -745,69 | 65,28% |
| Gesamtlaufzeit | 4.628,67 | 1401,88 | -3226,78 | 30,29% |
Fazit: die Plandividende wurde im Februar 17 um 1,16 unterschritten. Über die gesamte bisherige Laufzeit liegt die Ist-Dividende 71,60 über Plan.
Dividenden vs Darlehenszinsen:
| Kreditzinsen / Gebühren | Dividende | Differenz | Kostendeckung in % | |
| Monat | 65,34 | 59,79 | -5,55 | 91,50% |
| YTD Monat | 132,14 | 126,65 | -5,49 | 95,85% |
| Jahr | 704,19 | 126,65 | -577,54 | 17,99% |
| Bisherige Laufzeit | 1.487,00 | 1.401,88 | -85,12 | 94,28% |
| Year to End aktuelles Jahr | 2.059,05 | 1.401,88 | -657,17 | 68,08% |
| Gesamtlaufzeit | 2.851,60 | 1.401,88 | -1.449,72 | 49,16% |
Fazit: Im Februar17 übetreffen die Kreditkosten und Dividendenerträge um 5,55 . Über die bisherige Laufzeit übersteigen die Kosten die Erträge um 85,12 .
Die eigene Betrachtungsweise:
(Zur Info: Bis zur Darlehensaufnahme habe ich jeden Monat 500 auf meinem Depotkonto überwiesen und davon Aktien gekauft. Jetzt werden mir jeden Monat 548,58 für das Darlehen abgezogen. Im Gegenzug bekomme ich Dividende. Also stelle ich die Mehrkosten den Dividendeneinnahmen gegenüber.)
| Mehrkosten über ehemalige Sparrate | Dividende | Differenz | Kostendeckung in % | |
| Monat | 48,58 | 59,79 | 11,21 | 123,07% |
| YTD Monat | 97,16 | 126,65 | 29,49 | 130,35% |
| Jahr | 582,96 | 126,65 | -456,31 | 21,73% |
| Bisherige Laufzeit | 923,02 | 1401,88 | 478,86 | 151,88% |
| Year to End aktuelles Jahr | 1.408,82 | 1401,88 | -6,94 | 99,51% |
| Gesamtlaufzeit | 2.914,80 | 1401,88 | -1512,92 | 48,10% |
Fazit: Im Februar 17 wurden 11,21 eingespart und seit Kreditbeginn insgesamt 478,86 .
Kurzer Exkurs Gesamtdividende.
Januar 17: Eine Gesamtdividende (EK-Depot + Pump-Depot) in Höhe von 305,73 erhalten. Das deckt meine Kreditrate zu 55,73 % ab.
Dividendenzahlungen im Jahresvergleich:
| 1. Jahr (2015) | 2. Jahr (2016) | Differenz zum Vorjahr | Steigerung | |
| Monat Februar | 72,82 | 59,79 | -13,03 | -17,90% |
| Monate August-Februar | 480,97 | 486,66 | 5,69 | 1,18% |
Hallo erstmal,
ich plane meinen bestehenden Kreditvertrag um weitere 30.000 zu erhöhen. Die Bank hat schon das OK gegeben. Ich müsste nur noch die Unterlagen unterzeichnen und dann kann es losgehen. Der alte Kreditvertrag wir dann durch den Neuen abgelöst.
Hier die Kreditbedingungen:
Darlehensbetrag: 51500
Sollzinsen: 5446,43
Gesamtbetrag: 56946,43
Gebundener Sollzinssatz 2,86%
Effektiver Jahreszins: 2,90%
Laufzeit. 85 Monate
Zins- und Tilgungsraten: 84 Monate - davon 83 Raten in Höhe von 677,98 EUR und eine Schlussrate in Höhe von 674,09 EUR.
Beginnend ab 01.05.2017
Meinungen? Kommentare? - Gerne!!
In deinem Fall würde ich jedoch davon abraten. Du hast dein Experiment in jetzt ausschließlich guten Jahren gemacht und hast bis dato knapp 4000 (abzgl. Ordergebühren, etc.) verdient.
Das ist schon eine super Sache.
Aber jetzt nochmal eine Darlehensaufnahme um 30TEUR? Wäre mir persönlich zu heikel (ohne deine finanziellen Verhältnisse zu kennen!!)
Ich an deiner Stelle würde wenn dann den Kredit um max. 10TEUR erhöhen und mir davon 2-3 richtige Growth-Werte kaufen. Sollten alle 3 ein Totalverlust werden, hast du "nur" 6.000 in den Sand gesetzt. Sollte jedoch nur einer durch die Decke gehen (auf Sicht von 4-5 Jahren - Darlehenslaufzeit), hast du einen super Reibach gemacht.
So hättest du eine schöne Mischung zwischen Growth & Value-Werten.
Aber wie gesagt - rein persönliche Meinung.
Optionen
Hallo da bin ich wieder! Nach meinem Urlaub und einer etwas längeren Geschäftsreise wollte ich den aktuellen Stand durchgeben.
Ich hab es tatsächilch gemacht. Ich bin ein Wiederholungstäter. Ich habe meinen aktuellen Kredit um weitere 30.000 erweitert. wie bereits im vorherigen Thread beschrieben, habe ich jetzt insgesamt ein Kreditvolumen von 51.500 . D.h. mein Fremdkapitalanteil am Gesamtvermögen hat sich erhöht: So schaut die Entwicklung aus:
| Gesamtkapital | Fremdkapital | Fremdkapitalanteil | |
| FK - Anteil vor Krediterweiterung ca. | 100.000,00 | 20.000,00 | 20% |
| FK - Anteil nach Krediterweiterung ca. | 130.000,00 | 51.500,00 | 40% |
D.h. der FK - Anteil hat sich verdoppelt.
Aller Vorraussicht nach werde ich folgende Positionen erwerben:
| LTC PROPERTIES INC |
| AT&T |
| OHI |
| Main |
| UHT |
| Realty |
| Verizon |
| GSK |
| CSCO |
| PSEC |
Das Volumen wird etwa bei ca. 3.000 pro Position liegen. Hierfür erwarte ich eine Dividendenrendite von ca. 4,10% p.a. (sehr vorsichtig geschätzt).
PSEC habe ich bereits gekauft: 350 Stück für gesamt 2925,28 incl. aller Ordergebühren. Nächster Kauf wird Realty Income sein.
Und so würde das Ganze für das aktuelle restliche Jahr in absoluten Zahlen aussehen (nur die neu hinzugekauften Positionen):
| April | 38,20 |
| Mai | 163,72 |
| Juni | 77,38 |
| Juli | 98,22 |
| August | 163,72 |
| September | 77,38 |
| Oktober | 98,22 |
| November | 163,72 |
| Dezember | 77,38 |
Und für das gesamte Pumpdepot:
| April | 160,15 |
| Mai | 230,33 |
| Juni | 214,72 |
| Juli | 137,38 |
| August | 230,33 |
| September | 214,72 |
| Oktober | 137,38 |
| November | 230,33 |
| Dezember | 214,72 |
Der vollständige Zins- und Tilgungsplan:
| Monat | Schuldenstand | Ratenzahlung | davon | davon | Schuldenstand |
| Vormonat | am Monatsende | Zinsen / Gebühren | Tilgung | am Monatsende | |
| Mai 17 | 51.500,00 | 677,98 | 124,04 | 553,94 | 50.946,06 |
| Jun 17 | 50.946,06 | 677,98 | 122,7 | 555,28 | 50.390,78 |
| Jul 17 | 50.390,78 | 677,98 | 121,36 | 556,62 | 49.834,16 |
| Aug 17 | 49.834,16 | 677,98 | 120,02 | 557,96 | 49.276,20 |
| Sep 17 | 49.276,20 | 677,98 | 118,68 | 559,3 | 48.716,90 |
| Okt 17 | 48.716,90 | 677,98 | 117,33 | 560,65 | 48.156,26 |
| Nov 17 | 48.156,26 | 677,98 | 115,98 | 562 | 47.594,26 |
| Dez 17 | 47.594,26 | 677,98 | 114,63 | 563,35 | 47.030,91 |
| Summen | 51.500,00 | 5.423,84 | 954,75 | 4.469,09 | 47.030,91 |
| 2017 | |||||
| Jan 18 | 47.030,91 | 677,98 | 113,27 | 564,71 | 46.466,20 |
| Feb 18 | 46.466,20 | 677,98 | 111,91 | 566,07 | 45.900,13 |
| Mrz 18 | 45.900,13 | 677,98 | 110,55 | 567,43 | 45.332,70 |
| Apr 18 | 45.332,70 | 677,98 | 109,18 | 568,8 | 44.763,90 |
| Mai 18 | 44.763,90 | 677,98 | 107,81 | 570,17 | 44.193,73 |
| Jun 18 | 44.193,73 | 677,98 | 106,44 | 571,54 | 43.622,19 |
| Jul 18 | 43.622,19 | 677,98 | 105,06 | 572,92 | 43.049,27 |
| Aug 18 | 43.049,27 | 677,98 | 103,68 | 574,3 | 42.474,98 |
| Sep 18 | 42.474,98 | 677,98 | 102,3 | 575,68 | 41.899,29 |
| Okt 18 | 41.899,29 | 677,98 | 100,91 | 577,07 | 41.322,23 |
| Nov 18 | 41.322,23 | 677,98 | 99,52 | 578,46 | 40.743,77 |
| Dez 18 | 40.743,77 | 677,98 | 98,13 | 579,85 | 40.163,92 |
| Summen | 47.030,91 | 8.135,76 | 1.268,77 | 6.866,99 | 40.163,92 |
| 2018 | |||||
| Jan 19 | 40.163,92 | 677,98 | 96,73 | 581,25 | 39.582,67 |
| Feb 19 | 39.582,67 | 677,98 | 95,33 | 582,65 | 39.000,03 |
| Mrz 19 | 39.000,03 | 677,98 | 93,93 | 584,05 | 38.415,97 |
| Apr 19 | 38.415,97 | 677,98 | 92,52 | 585,46 | 37.830,52 |
| Mai 19 | 37.830,52 | 677,98 | 91,11 | 586,87 | 37.243,65 |
| Jun 19 | 37.243,65 | 677,98 | 89,7 | 588,28 | 36.655,37 |
| Jul 19 | 36.655,37 | 677,98 | 88,28 | 589,7 | 36.065,67 |
| Aug 19 | 36.065,67 | 677,98 | 86,86 | 591,12 | 35.474,56 |
| Sep 19 | 35.474,56 | 677,98 | 85,44 | 592,54 | 34.882,01 |
| Okt 19 | 34.882,01 | 677,98 | 84,01 | 593,97 | 34.288,05 |
| Nov 19 | 34.288,05 | 677,98 | 82,58 | 595,4 | 33.692,65 |
| Dez 19 | 33.692,65 | 677,98 | 81,15 | 596,83 | 33.095,82 |
| Summen | 40.163,92 | 8.135,76 | 1.067,66 | 7.068,10 | 33.095,82 |
| 2019 | |||||
| Jan 20 | 33.095,82 | 677,98 | 79,71 | 598,27 | 32.497,54 |
| Feb 20 | 32.497,54 | 677,98 | 78,27 | 599,71 | 31.897,83 |
| Mrz 20 | 31.897,83 | 677,98 | 76,82 | 601,16 | 31.296,68 |
| Apr 20 | 31.296,68 | 677,98 | 75,38 | 602,6 | 30.694,07 |
| Mai 20 | 30.694,07 | 677,98 | 73,93 | 604,05 | 30.090,02 |
| Jun 20 | 30.090,02 | 677,98 | 72,47 | 605,51 | 29.484,51 |
| Jul 20 | 29.484,51 | 677,98 | 71,01 | 606,97 | 28.877,54 |
| Aug 20 | 28.877,54 | 677,98 | 69,55 | 608,43 | 28.269,11 |
| Sep 20 | 28.269,11 | 677,98 | 68,08 | 609,9 | 27.659,22 |
| Okt 20 | 27.659,22 | 677,98 | 66,62 | 611,36 | 27.047,85 |
| Nov 20 | 27.047,85 | 677,98 | 65,14 | 612,84 | 26.435,02 |
| Dez 20 | 26.435,02 | 677,98 | 63,67 | 614,31 | 25.820,70 |
| Summen | 33.095,82 | 8.135,76 | 860,65 | 7.275,11 | 25.820,70 |
| 2020 | |||||
| Jan 21 | 25.820,70 | 677,98 | 62,19 | 615,79 | 25.204,91 |
| Feb 21 | 25.204,91 | 677,98 | 60,7 | 617,28 | 24.587,64 |
| Mrz 21 | 24.587,64 | 677,98 | 59,22 | 618,76 | 23.968,88 |
| Apr 21 | 23.968,88 | 677,98 | 57,73 | 620,25 | 23.348,62 |
| Mai 21 | 23.348,62 | 677,98 | 56,23 | 621,75 | 22.726,88 |
| Jun 21 | 22.726,88 | 677,98 | 54,74 | 623,24 | 22.103,63 |
| Jul 21 | 22.103,63 | 677,98 | 53,24 | 624,74 | 21.478,89 |
| Aug 21 | 21.478,89 | 677,98 | 51,73 | 626,25 | 20.852,64 |
| Sep 21 | 20.852,64 | 677,98 | 50,22 | 627,76 | 20.224,88 |
| Okt 21 | 20.224,88 | 677,98 | 48,71 | 629,27 | 19.595,61 |
| Nov 21 | 19.595,61 | 677,98 | 47,2 | 630,78 | 18.964,83 |
| Dez 21 | 18.964,83 | 677,98 | 45,68 | 632,3 | 18.332,53 |
| Summen | 25.820,70 | 8.135,76 | 647,58 | 7.488,18 | 18.332,53 |
| 2021 | |||||
| Jan 22 | 18.332,53 | 677,98 | 44,15 | 633,83 | 17.698,70 |
| Feb 22 | 17.698,70 | 677,98 | 42,63 | 635,35 | 17.063,35 |
| Mrz 22 | 17.063,35 | 677,98 | 41,1 | 636,88 | 16.426,46 |
| Apr 22 | 16.426,46 | 677,98 | 39,56 | 638,42 | 15.788,04 |
| Mai 22 | 15.788,04 | 677,98 | 38,02 | 639,96 | 15.148,09 |
| Jun 22 | 15.148,09 | 677,98 | 36,48 | 641,5 | 14.506,59 |
| Jul 22 | 14.506,59 | 677,98 | 34,94 | 643,04 | 13.863,55 |
| Aug 22 | 13.863,55 | 677,98 | 33,39 | 644,59 | 13.218,96 |
| Sep 22 | 13.218,96 | 677,98 | 31,84 | 646,14 | 12.572,82 |
| Okt 22 | 12.572,82 | 677,98 | 30,28 | 647,7 | 11.925,12 |
| Nov 22 | 11.925,12 | 677,98 | 28,72 | 649,26 | 11.275,86 |
| Dez 22 | 11.275,86 | 677,98 | 27,16 | 650,82 | 10.625,04 |
| Summen | 18.332,53 | 8.135,76 | 428,27 | 7.707,49 | 10.625,04 |
| 2022 | |||||
| Jan 23 | 10.625,04 | 677,98 | 25,59 | 652,39 | 9.972,65 |
| Feb 23 | 9.972,65 | 677,98 | 24,02 | 653,96 | 9.318,69 |
| Mrz 23 | 9.318,69 | 677,98 | 22,44 | 655,54 | 8.663,15 |
| Apr 23 | 8.663,15 | 677,98 | 20,86 | 657,12 | 8.006,03 |
| Mai 23 | 8.006,03 | 677,98 | 19,28 | 658,7 | 7.347,34 |
| Jun 23 | 7.347,34 | 677,98 | 17,7 | 660,28 | 6.687,05 |
| Jul 23 | 6.687,05 | 677,98 | 16,11 | 661,87 | 6.025,18 |
| Aug 23 | 6.025,18 | 677,98 | 14,51 | 663,47 | 5.361,71 |
| Sep 23 | 5.361,71 | 677,98 | 12,91 | 665,07 | 4.696,64 |
| Okt 23 | 4.696,64 | 677,98 | 11,31 | 666,67 | 4.029,97 |
| Nov 23 | 4.029,97 | 677,98 | 9,71 | 668,27 | 3.361,70 |
| Dez 23 | 3.361,70 | 677,98 | 8,1 | 669,88 | 2.691,82 |
| Summen | 10.625,04 | 8.135,76 | 202,54 | 7.933,22 | 2.691,82 |
| 2023 | |||||
| Jan 24 | 2.691,82 | 677,98 | 6,48 | 671,5 | 2.020,32 |
| Feb 24 | 2.020,32 | 677,98 | 4,87 | 673,11 | 1.347,21 |
| Mrz 24 | 1.347,21 | 677,98 | 3,24 | 674,74 | 672,47 |
| Apr 24 | 672,47 | 674,09 | 1,62 | 672,47 | 0 |
| Summen | 2.691,82 | 2.708,03 | 16,21 | 2.691,82 | 0 |
| 2024 | |||||
| Gesamt- | 51.500,00 | 56.946,43 | 5.446,43 | 51.500,00 | 0 |
| summen |
Fazit:
Nach meiner Kalkulation würden die Dividendeneinkünfte mindesten immer die Zinsen deckeln.
Beispiel Mai:Dividendeneinkünfte geplant 230,33 abzüglich Zinsen 124,04 = + 106,29 . D.h. ich hätte im Monat Mai 106,29 verdient.
zudem noch im US$, in den du vorwiegend investiert hast.
Dein bisheriger Gewinn von etwa 10%, also 4000€, beruht im Grunde auf Währungsgewinnen.
Der Gewinn dürfte allein schon durch den US$-Anstieg abgedeckt sein.
Oder deutlicher ausgedrückt, dein Gewinn war in guten Jahren zu gering unter Berücksichtigung
des US$-Anstiegs, auf den du ja nicht spekuliert hattest.
Zudem ist die aktuelle Aufwärtsbewegung schon sehr alt.
Trotzdem viel Glück.
Optionen
mittelfristig: die Dividende trägt komplett meine Kreditrate --> heisst: Dividende in Höhe von 677,98 monatlich erhalten
langfristig: etwa 5 bis 8 Jahre früher in Rente gehen.
Vorgehensweise: Dividende reinvestieren, sparen und evtl. den Kredit erweitern und länger (Zeitrahmen) strecken. Mal schauen wie sich die Dividenden und die zukünftige Kreditzinsen entwickeln...
Heute habe ich übrigens die 2. Position gekauft: 50 St Realty Income für 2759,32 incl. Gebühren:
Hier mein Depot:
http://www.ariva.de/depot/public/positions.m?depot_id=727117
Und hier meine Performance gegenüber dem DAX:
http://www.ariva.de/depot/private/...ndicator=none&indicator=none
was ist mit deiner US$-Abhängigkeit?
Was machst du wenn die Kurse einbrechen?
Ausstiegsszenarien?
unbegrenzt Geld nachschieben?
Irgendwie erkenne ich nur den Plan A für den Gutfall.
Machst du den Plan B erst, wenn du ihn brauchst?
Optionen
hier meine Antworten:
und was ist deine Strategie?
Diversifikation, und damit Risikostreuung.
was ist mit deiner US$-Abhängigkeit?
Viele Unternehmen sind Global aufgestellt, d.h. die Umsätze werden nicht nur in USA generiert, sondern auch im Ausland.
Was machst du wenn die Kurse einbrechen?
Nichts! Einfach aussitzen und günstig nachkaufen. Denn ich spekuliere nicht; ich investiere. Die Dividende wird ja in den meisten Fällen weitergezahlt. Und irgendwann erholen sich ja die Kurse wieder. Ich muss nicht verkaufen. Ich habe noch ein eisernes Polster von ca. 10.000 . Das wird nur angefasst, wenn es mal richtig brennt. Ansonsten lebe ich recht gut von meinem Gehalt...
Ausstiegsszenarien?
"Bis das der Tod uns scheidet".- Also keine. Es kann durchaus vorkommen, dass ich gelegentlich das eine Unternehmen gegen das andere Unternehmen austausche, aber grundsätzlich soll es meiner Altersvorsorge bzw. meinem Vorzeitigen Ausstieg aus meinem Berufsleben dienen.
unbegrenzt Geld nachschieben?
Leider habe ich nicht unbegrenzt Geld zur Verfügung, sonst würde ich das machen und in Rente gehen. Aber ich werde sicherlich sooft ich welches zur Verfügung habe, welches nachschiessen. Und damit meine Dividendenerträge erhöhen. Das werde ich solange machen, bis ich von den Dividenden leben kann.
Irgendwie erkenne ich nur den Plan A für den Gutfall.
Machst du den Plan B erst, wenn du ihn brauchst?
Also das Worst-Case-Szenario wäre, wenn alle Unternehmen (derzeit über 50 in meinem Depot) insolvenz anmelden würden. Dann wäre die Kacke richtig am Dampfen. Sollte irgendwann mal dieser Fall eintreffen, dann glaube ich helfen auch Plan B, C, D etc... nicht weiter.
Sollte ich wider erwarten eine größere Geldsumme benötigen, gibt es in meinem Portfolio die eine oder andere Aktie, die sich im Plus befindet und die ich verkaufen kann. Ich habe z.B. Werte in meinem Portfolie, die liegen mit über 50 % im Plus. Selbst bei einem Marktrücksetzer von 30%, bin ich mit dieser Aktie noch im Plus. Ich muss alo nicht das Ganze Portfolio auflösen. Ich kann bei Bedarf einzelne Positionen verkaufen. Welche, das bestimme einzig und allein ich.