Aktien auf Pump - mein Tagebuch
Hier der Monatsabschluss für Oktober:
Schulden: -30.768,67
Depotwert: 30.369,77
Total: -398,90
Anzahl der Depotwerte: 21
Bester Depotwert: McDonalds +14,60%
Schlechtester Depotwert: BHP Billiton -16,77%
14 Depotwerte befinden sich im Plus und 7 im Minus.
Link zum Depot:
http://www.ariva.de/depot/public/positions.m?depot_id=727117
Dividenden:
| Plandividende | Tatsächliche Dividende | Differenz | Planerreichung in % | |
| Monat Oktober | 29,31 | 21,52 | -7,79 | 73,43% |
| YTD Monat Oktober | 207,28 | 212,39 | 5,11 | 102,46% |
| Ganzes Jahr | 356,12 | 212,39 | -143,73 | 59,64% |
| Gesamtlaufzeit | 4.628,67 | 212,39 | -4.416,28 | 4,59% |
Fazit: Durch die Zahlungsverschiebung von GOOD auf Anfang November unter Plan.
Bisherige Dividendenrendite: 0,72%
Dividenden vs Darlehenszinsen:
| Kreditzinsen / Gebühren | Dividende | Differenz | Kostendeckung in % | |
| Monat Oktober | 88,19 | 21,52 | -66,67 | 24,40% |
| YTD Monat Oktober | 268,74 | 216,72 | -52,02 | 80,64% |
| Ganzes Jahr | 440,92 | 216,72 | -224,20 | 49,15% |
| Gesamtlaufzeit | 2.851,60 | 216,72 | -2634,88 | 7,60% |
Fazit: Die Kreditzinsen übersteigen diesen Monat deutlich die Dividendeneinnahmen.
Die eigene Betrachtungsweise:
(Zur Info: Bis zur Darlehensaufnahme habe ich jeden Monat 500 auf meinem Depotkonto überwiesen und davon Aktien gekauft. Jetzt werden mir jeden Monat 548,58 für das Darlehen abgezogen. Im Gegenzug bekomme ich Dividende. Also stelle ich die Mehrkosten den Dividendeneinnahmen gegenüber.)
| Mehrkosten über ehemalige Sparrate | Dividende | Differenz | Kostendeckung in % | |
| Monat | 48,58 | 21,52 | -27,06 | 44,30% |
| YTD Monat | 145,74 | 216,72 | 70,98 | 148,70% |
| Jahr | 242,90 | 216,72 | -26,18 | 89,22% |
| Gesamtlaufzeit | 2.914,80 | 216,72 | -2698,08 | 7,44% |
Fazit: Auch hier übersteigen die Kosten die Einnahmen.
Kurzer Exkurs Gesamtdividende.
Insgesamt habe ich im Oktober eine Gesamtdividende (EK-Depot + Pump-Depot) von 149,06 erhalten. Das deckt meine Kreditrate zu 27,18 % ab.
Hier ein kurzer Ausblick auf den November und was zu erwarten ist:
Dividenden ursprünglich eingeplant: 55,53
Dividenden aktueller Ausblick: 59,34
Dividenden bisher erhalten: 24,90
Kalkulatorische Kreditzinsen und Gebühren: 86,79
Heute habe ich Dividenden von AT&T, General Mills und Verizon erhalten:
AT&T:
Ich habe von AT&T insgesamt eine Zahlung 38,23 für 120 Aktien erhalten. Von diesen 120 Aktien sind 8 Aktien dem Pump-Depot zuzuordnen. Für die Dividende heisst das: 38,23/120*8 = 2,55 Dividendenanteil für das Pump-Depot.
Plandividende für AT&T: Keine
General Mills:
2. Quartalsdividende von General Mills in Höhe von 8,94 erhalten. Plandividende liegt bei 8,78 .
Für das Gesamtjahr: 17,87 erhalten - 17,56 geplant
Bisherige Dividendenrendite: 1,17 %
Verizon:
2. Quartalsdividende von Verizon in Höhe von 13,41 erhalten. Plandividende liegt bei 12,80 .
Für das Gesamtjahr: 26,43 erhalten - 25,60 geplant
Bisherige Dividendenrendite: 1,76 %
Kurz zu Emersen Electric:
- US amerikanischer Mischkonzern
- Marktkapitalisierung bei knapp 28 Mrd. EUR
- gehört zu den sogenannten Dividendenaristokraten bzw. zu den "Dividend Kings" und hat seit über 50 Jahren in Folge die Dividende gesteigert
Auszug der Wertpapierabrechnung:
Wertpapierabrechnung: Kauf
Gattungsbezeichnung: EMERSON EL. DL -,50
ISIN: US2910111044
Nominal: STK 17,000
Kurs: EUR 43,1700
Handelstag: 02.11.2015
Handelszeit: 11:32*
Börse: Sekunden-Handel Aktien L&S
Kurswert: EUR 733,94
Provision: EUR 7,95
Betrag zu Ihren Lasten: EUR 741,89
Dem Pump-Depot sind von den 17 gekauften Aktien 1 Aktie zuzurechnen. Mein Cashbestand im Pump-Depot zum 02.11.lag bei 62,76
Berechnung: 741,89 EUR / 17 St = 43,64 EUR/St
62,76 EUR / 43,64 = 1,44 St. wird abgerundet auf 1 St. = 1 * 43,64 = 43,64
Dividende: Aktuelle Dividendenrendite liegt bei 3,82% vor Steuern und etwa bei 2,79% nach Steuern.
Der Kauf erhöht meine Quartalsdividende für das Pump-Depot im Dezember, März, Juni und Oktober jeweils voraussichtlich um 0,31EUR.
Revenue of $28.53M (+13.7% Y/Y) beats by $0.82M.
Shares -0.22%.
Press Release
Ich habe heute die "Nachzahlung" aus dem Monat Oktober erhalten: 7,98 (Plan Oktober 7,89 ). Bisherige Dividendenrendite: 2,15%
Umsatzdetails
Transaktionsart: Ausschüttung
Kontoinhaber Depotnummer: xxx
Kontoinhaber Kontonummer: xxx
Wertpapierkennung: US3765361080
Wertpapier: GLADSTONE COMM. DL-,01
Ausschüttung pro Anteil: 0,125
Anzahl: 95,0000
Kurswert: 10,72 EUR
Handelsdatum: 22.10.2015
Valuta: 04.11.2015
Ein wenig verspätet die Quartalszahlen vom "frischesten" Kauf Emerson Electric:
Emerson Electric (NYSE:EMR): FQ4 EPS of $0.93 misses by $0.04.
Revenue of $5.81B (-14.7% Y/Y) misses by $20M.
http://seekingalpha.com/news/...tric-misses-by-0_04-misses-on-revenue
Und hier noch eine Dividendenmeldung von EMR:
Emerson erhöht die Dividende um 1,06 %
http://www.finanzen.net/nachricht/aktien/...erhoeht-Dividende-4590173
Aktuelle Quartalszahlen von Münchener Rück: Geht so, aber höhere Dividende in Aussicht gestellt.
http://www.finanzen.net/nachricht/aktien/...nn-Aktie-im-Minus-4592635
Die aktuellen Quartalszahlen von Meridian Bioscience:
Meridian Bioscience (NASDAQ:VIVO): FQ4 EPS of $0.20 misses by $0.01.
Revenue of $47.07M (+0.8% Y/Y) beats by $0.43M.
Und die nächste Quartalsdividende:
Meridian Bioscience (NASDAQ:VIVO) declares $0.20/share quarterly dividend, in line with previous.
Forward yield 4.12%
Payable Nov. 27; for shareholders of record Nov. 16; ex-div Nov. 12.
McDonald's erhöht die Dividende um 5% von 0,85 $ pro Quartal auf 0,89 $ pro Quartal:
http://seekingalpha.com/news/...ng-goal-sets-2016-targets-shares-rise
3M schüttet seit 99 Jahren ununterbrochen Dividenden aus (99 * 4 = 396 Quartalsauschüttungen):
http://www.finanzen.net/nachricht/aktien/...en-eine-Dividende-4603781
Gestern Abend lieferte Cisco die Zahlen zum aktuellen Quartal: Ergebnis gut - Aussicht schlecht:
http://seekingalpha.com/news/...stimates-but-guides-light-shares-drop
Und hier noch folgende Dividendenmeldungen:
Digital Realty
http://seekingalpha.com/news/...l-realty-trust-declares-0_85-dividend
Kimberly-Clark
http://seekingalpha.com/news/...kimberly-clark-declares-0_88-dividend
Vielleicht hilft ja folgende Betrachtungsweise:
Voraussetzungen:
- Aktiendepot wird nicht beliehen
- Liquiditätspuffer vorhanden
- regelmäßiger Geldeingang
- Depot unterliegt keinem Verkaufszwang
- Ratenkredit wird unabhängig vom Depot bedient
Es geht ja hierbei um den Betrag von 30.000 . Die Fragen lauten ja: was kostet mich das Ganze? Wann ist der Break-Even-Point erreicht?
Kosten des Kredites (pauschal hochgerechnet mit Kreditrechner bei 3,7% effektiv auf 5 Jahre): 32.857,06
Break-Even-Point: wie hoch müsste die Verzinsung sein, um den gleichen Endbetrag zu bekommen? So schaut es aus:
Der erforderliche Zinssatz beträgt:1,82% p.a.
Einzahlungen gesamt: (Ersteinlage): 30.000,00 Euro
Zinsen gesamt: 2.851,29 Euro
Steuerabzüge gesamt: 0,00 Euro
D.h. ab einer Verzinsung von 1,82 % liege ich Plusbereich.
Natürlich kann man die obige Rechnung entkräften und auf die unvorhersehbare Kursentwicklung hinweisen. Aber die Kursentwicklung ist eher zweitrangig, da die Aktien sehr, sehr lange gehalten werden sollen und nicht verkauft werden sollen.
Schulden: -30.220,09
Depotwert: 30.386,36
Total: + 166,27
Dividenden Oktober:
Bisher erhalten: 32,88 (Plan: 21,58 )
Plan November: 55,53
Noch zu bekommen: 34,54
Fazit:
Dividende etwas über Plan durch Zahlungsverschiebung von GOOD
Performance: erstmalig Depotwert größer Schuldenstand.
Es nähern sich die ersten Anzeichen, dass BHP die aktuelle Dividende kürzen bzw. sogar streichen wird. Die endgültige Entscheidung wird allerding erst im Februar getroffen. Es kursieren Gerüchte, dass BHP die Dividende um 50 % kürzen wird.
Ich persönlich tendiere (noch) die Aktie zunächst einmal zu halten.
Vor allem wenn man bedenkt, dass erstmals:
''Performance: erstmalig Depotwert größer Schuldenstand.'' erreicht worden ist, kann man vor Weihnachten schon einmal mehr durchschnaufen.
erhalten: 12,50 (Plan 12,01 ). Bisherige Dividendenrendite (auf Kostenbasis): 1,65%.
Umsatzdetails
Transaktionsart: Ausschüttung
Kontoinhaber Depotnummer: xxx
Kontoinhaber Kontonummer: xxx
Wertpapierkennung: US5895841014
Wertpapier: MERIDIAN BIO
Ausschüttung pro Anteil: 0,200
Anzahl: 90,0000
Kurswert: 16,80 EUR
Handelsdatum: 12.11.2015
Valuta: 27.11.2015
Hallo dzecko,
wäre interessant den Kursverlauf Deines Portefeuilles als Chart z.B. einmal im Monat in dein Tagebuch miteinzubinden.
Wenn Du beim Kauf auf Substanzaktien und Dividendenzahler achtest, hast Du automatisch Erfolg.
💶Das kann ich nur bestätigen💶:
Beurteilen Sie den Erfolg eines Unternehmens nicht aufgrund von kurzfristigen Änderungen seines Aktienkurses.
Sehen Sie sich stattdessen die geschäftlichen Fundamentaldaten an." (Warren Buffett)
Wir brauchen nicht schlauer zu sein als der Rest; wir müssen disziplinierter sein als der Rest." (Warren Buffett)
Unterscheiden Sie immer klar zwischen Investieren und Spekulieren, und achten Sie sorgfältig darauf, diese Grenze niemals zu überschreiten."
(Warren Buffett)
Wir konzentrieren uns auf wenige herausragende Unternehmen. Wir sind Fokus-Anleger". (Warren Buffett)
...solange die Märkte steigen.... wenn nicht, wirds eng und kann sehr böse enden....was ich natürlich nicht hoffe, für dzecko.
Gruß
@Akronym: ich versuche es mal. Unter folgendem Link ist mein Depot zu finden:
http://www.ariva.de/depot/public/positions.m?depot_id=727117
Und das wäre der Chart dazu:
http://www.ariva.de/depot/private/chart.m?depot_id=727117
Ich muss sagen, ich bin ein wenig überrascht bz. meiner bisherigen Performance. Aber um realistisch zu bleiben, es ist ja nur eine Momentaufnahme...
@chrismitz: ja, ich gebe dir grundsätzlich recht, aber ich persönlich sehe es so: die Maschine läuft solange... regelmäßig Dividende gezahlt wird und ich ein regelmäßiges Einkommen habe. Kursschwankungen spielen eine eher untergeordnete Rolle...
Hier der Monatsabschluss für November:
Schulden: -30.220,09
Depotwert: 31.057,67
Total: +837,58
Anzahl der Depotwerte: 22
Bester Depotwert: McDonalds +21,30%
Schlechtester Depotwert: BHP Billiton -30,37%
18 Depotwerte befinden sich im Plus und 4 im Minus.
Link zum Depot:
http://www.ariva.de/depot/public/positions.m?depot_id=727117
Dividenden:
| Plandividende | Tatsächliche Dividende | Differenz | Planerreichung in % | |
| Aktueller Monat | 55,53 | 68,62 | 13,09 | 123,58% |
| YTD Monat | 262,81 | 285,34 | 22,53 | 108,57% |
| Aktuelles Jahr | 356,12 | 285,34 | -70,78 | 80,12% |
| Bisherige Laufzeit | 356,12 | 285,34 | -70,78 | 80,12% |
| Gesamtlaufzeit | 4628,67 | 285,34 | -4343,33 | 6,16% |
Dividenden:Fazit: Durch die Zahlungsverschiebung von GOOD auf Anfang November über Plan.
Bisherige Dividendenrendite auf Kostenbasis: 0,94%
Dividenden vs Darlehenszinsen:
| Kreditzinsen / Gebühren | Dividende | Differenz | Kostendeckung in % | |
| Monat | 88,19 | 68,62 | -19,57 | 77,81% |
| YTD Monat | 355,53 | 285,34 | -70,19 | 80,26% |
| Jahr | 440,92 | 285,34 | -155,58 | 64,71% |
| Gesamtlaufzeit | 2.851,60 | 285,34 | -2566,26 | 10,01% |
Fazit: Die Kreditzinsen übersteigen die Dividendeneinnahmen um 19,57 .
Die eigene Betrachtungsweise:
(Zur Info: Bis zur Darlehensaufnahme habe ich jeden Monat 500 auf meinem Depotkonto überwiesen und davon Aktien gekauft. Jetzt werden mir jeden Monat 548,58 für das Darlehen abgezogen. Im Gegenzug bekomme ich Dividende. Also stelle ich die Mehrkosten den Dividendeneinnahmen gegenüber.)
| Mehrkosten über ehemalige Sparrate | Dividende | Differenz | Kostendeckung in % | |
| Monat | 48,58 | 68,62 | 20,04 | 141,25% |
| YTD Monat | 194,32 | 285,34 | 91,02 | 146,84% |
| Jahr | 242,90 | 285,34 | 42,44 | 117,47% |
| Gesamtlaufzeit | 2.914,80 | 285,34 | -2629,46 | 9,79% |
Fazit: 20,04 'gespart'
Kurzer Exkurs Gesamtdividende.
Insgesamt habe ich im November eine Gesamtdividende (EK-Depot + Pump-Depot) von 239,40 erhalten. Das deckt meine Kreditrate zu 43,65 % ab.
Mit Dividenden ist das so eine Sache. Wenn sie gekürzt wird, fallen die Kurse ins Bodenlose. Dann ist man doppelt gestraft: weniger Divi + Kursverlust.
Inzwischen spekuliere ich mehr auf Kursgewinne. Die Dividende interessiert mich nur sekundär. Natürlich nehme ich sie gerne mit, aber was nützen 5% Dividendenrendite, wenn der Kurs um 20% fällt? Ich müsste dann 4 Jahre warten, bis ich wieder bei Null bin.