Irish Life&Per. Unentdeckter Vervielfacher?

die meisten seine eigene Anleger Ruiniert..

Die BOI, AIB und ILP Ect.. papiere fast wertloss gemacht...

Was sind das für Wild-West Politiker die eigentlich das Volk und ihre Finazen Schützen sollten..

 

Zahlen sollten sie bedenken das wenn sie die Irish Life and Permanent unbedingt Extrem überkapitalizieren möchten

Das es auf auf eine ganz andere basis, damit wenigtens die meisten Irische Anleger noch ein wert erhalten bleibt..

Natürlich würden viele neue aufspringer wenn sie Glück haben jetzt davon profitieren..

Dennoch ihr vorhaben wäre das gleiche nur unter ein anderen preis und mit schadensbegrenzung für die eigene Anleger...

Mal sehen was jetzt passiert...

 

sind das Problem von Irish Life and Permanent.

Es wird Zeit, Herrn Noonan und den Iren zu sagen, dass die viel zu niedrigen Zinsen der Tracker Hypotheken die irischen Schuldner auf Kosten der Firmen Irish Life, Bank of Ireland und Allied Irish bevorzugen und dass der irische Staat das Problem zu lösen hat und nicht die Gesellschaften.
Für die Firmen - wie die Irish Life Permanent- ist die Lösung eigentlich klar : Insolvenz für die selbständige Banktochter TSB, um den Konzern zu sichern.

Der Staat Irland sollte folgendes berücksichtigen :
Die Bevorzugung der Tracker Schuldner spült Geld in irische Konsumententaschen und damit auch in die irische Staatskasse. Die Verluste durch die Tracker tragen aber BOI / AIB / ILP, die wiederum durch die EZB unterstützt werden - wieder zum Vorteil des irischen Staates, der sie sich zusätzlich im Ganzen einverleiben will.

Im Falle von Irish Life waren es sogar NUR diese Tracker Hypotheken, die nicht mehr refinanzierbar sind, da Irlands Garantien nicht mehr werthaltig sind.

Sollte die irische Regierung diesen Vorgang - Transfer von Vermögen der selbständigen ILP Töchter zur TSB Bank - nicht einstellen, bleibt nur der Rechtsweg.

Die Beteiligten, die die Problematik verstanden haben, sollten auf jeden Fall die irischen Stellen, die EZB und die EU über die Problematik informieren.  

darauf, die Anleger um 5Mrd. enteignet zu haben :

http://breakingnews.ie/ireland/...sharing-saves-state-5bn-513594.html  

IL&P ist ausreichend kapitalisiert, die könnten auf dem Level  von 2010 noch 4 Jahre Verluste einfahren und hätten immer noch 7% Core tier 1. Das Problem mit den Trackern ist duch die 2 Zinserhöhungen der EZB auch schon gemindert! Nur die blödsinnigen "Experten" und ein paar Politiker glauben diese Verluste, die sie sich aus den Fingern gesogen haben. Nach der Rekapitalisierung hat IL&P (bzw hätte gehabt) eine Core Tier 1 Ratio von 35%. Einfach nur schwachsinnig. Diese Verluste wird es nie geben, weil die irische Wirtschaft zu den wettbewerbsfähigsten der Welt zählt. Das ist auch der Unterschied zu Griechenland und Portugal.
Hier wird ein Unternehmen mit fiktiven Papierverlusten kaputtgemacht und enteignet.  

 

an der sich jeder beteiligen kann - und sollte :

http://breakingnews.ie/ireland/...s-amid-greek-deal-hopes-513702.html

http://breakingnews.ie/ireland/...est-rates-on-eu-bailout-513633.html

http://breakingnews.ie/ireland/...sharing-saves-state-5bn-513594.html

http://breakingnews.ie/business/...r-bond-markets-in-2013-513661.html  

Irish Life and Permanent TSB - ist ein Konzern, bestehend aus selbständigen Firmen :

1. der sehr profitablen Irish Life
2. der unter tracker mortgages leidenden permanent tsb

Das Problem der permanent tsb ist ein reines Zeitproblem, da die zu niedrieg verzinsten tracker Hypotheken gleichmäßig getilgt werden.

Als erste Frage muß nun geklärt werden, ob der irische Staat - in der Konzernstruktur - das Recht hat, den einen unabhängigen Teil - Irish Life - zu beschlagnahmen, um die Kapitalisierung des anderen unabhängigen, Verluste erzeugenden, Teils - permanent tsb - zu finanzieren.

Aus den - in der einschlägigen Literatur dokumentierten - Beispielen gilt zwar das Grundprinzip "es kommt darauf an" - andererseits ist aber ja gerade die Konzernstruktur DIE Schutzmöglichkeit, um Verluste einzugrenzen.  

http://www.irishlifepermanent.ie/about-us/~/media/...e_large_2011.jpg  

Der Kurs in GB + IRL. scheint wohl ausgesetzt zu sein oder warum findet dort momentan kein HANDEL statt????  

was Noonan entscheidet.

Das Problem : Da die KE abgelehnt wurde, könnte Irland den jetzt niedrigeren Kurs zur Basis einer neuen KE machen.

Hätten die Großaktionäre von Anfang an z.B. 1€ als Kurs stabilisiert, so hätten wir jetzt kein Problem, da die KE zu entsprechen hohen Kursen stattgefunden hätte. Aber Disziplin ist an der Börse nicht existent.  

geht konsequent weiter :

http://www.investegate.info/Article.aspx?id=201107221200019026K

Damir steigt die Wahrscheinlichkeit, dass die Zwangs KE durch Irland sich am jetzigen Börsenkurs orientiert.  

so gut wie nur bahnhof. kann das mal jemand für uns(mich) normalbürger erläutern?  

ist kein Witwen und Waiseninvest - siehe Umsätze.

Es ist zwingend, sich umfassend selbst zu informieren :

z.B.hier :
http://www.irishlifepermanent.ie/media-centre/press-releases/2011.aspx

http://www.irishlifepermanent.ie/...l-analysis/five-year-summary.aspx

http://otp.investis.com/clients/uk/irish/rns/...121&newsid=213160  

Seit 2010 Holding :

http://www.irishlifepermanent.ie/about-us/history-and-development.aspx
Irish Life & Permanent
2011 Disposal of Irish Life International Ltd to SEB Trygg Liv Holding AB
2010 Irish Life & Permanent Group Holdings plc formed, becomes listed holding company and parent of the Group
2008 Acquisition of remaining 50% stake in Joint Mortgage Holdings No. 1 Ltd (parent of Springboard Mortgages Ltd) from Merrill Lynch
Acquisition of remaining 25% of Cornmarket Group Financial Services Ltd
2007 Springboard Mortgages, joint venture mortgage lender, established by Irish Life & Permanent and Merrill Lynch.
2005 Disposal of City of Westminster Assurance plc (CWA) to Chesnara plc.
2004 Disposal of Irish Estates Management Ltd (IEM) to a group of private and institutional investors.
2003 Disposal of remaining US business, Guarantee Reserve, to Swiss Re.
2002 Integration of Irish Permanent and TSB operations and launch of permanent tsb, the group’s re-branded retail banking operation. Disposal of Industrial Branch (Home Service) life assurance business to Royal Liver.
Share buy-back programme, totalling €300 million over three years, completed.
2001 Acquisition of TSB Bank from Irish government. Commencement of exit from US with sale of Interstate and First Variable to Protective Life.
1999 Merger of Irish Life plc and Irish Permanent plc in April. Disposal of interests in joint ventures with Kredietbank in Ireland and Hungary.
Acquisition of Cornmarket Financial Services Group.

Entwicklung der Gruppenstruktur VOR 2010
http://www.irishlifepermanent.ie/about-us/~/media/...roup_History.pdf

Schönes Wochenende an Alle  

sollte ILP sich auch Geld beschaffen, durch die Beleihung der Irish Life oder anderer Assets - wie es die BOI vormacht :

http://www.irishtimes.com/newspaper/breaking/2011/0722/breaking41.html

Noch einmal schönes Wochenende  

Der falsche März Stress Test wurde von BlackRock durchgeführt.
Der größte Aktionär bei Allianz ist BlackRock.
Allianz war der ILP Groß Aktionär, der seine ILP Aktien verkaufte - Ergebnis siehe Kurs.
Allianz soll jetzt für einen lächerlichen Betrag an ILP Leben interessiert sein.
Wie immer : Alles Zufall.

http://www.independent.ie/business/irish/...eover-battle-2829892.html

P.S. Normalerweise kauft man an Stelle von Allianz dann zunächst durch einen Strohmann oder eine verbündete Gesellschaft - das ist nicht so offensichtlich.  

die Regierung zulassen wird... Die da Oben denken noch das wir unten keine ihnung von nix haben..

Diese ganze Transaktion`s Piraten werden bald die quittung auf der Ganze Welt dafür bekommen...

Die nächsten Wahlen wird sie entgültig etmachten..

Die Menschen sind Weltweit hel wacht..

 

 

Aktien abgeben :
http://www.examiner.ie/business/kfgbcwkfeycw/

Auch im Fall ILP wäre es dem irischen Staat  möglich, zusammen mit der erzwungenen KE einen Rückkaufsvertrag mit der ILP zu schließen, so das ILP die Staatsbeteiligung zurückkaufen könnte - entsprechend dem Verfahren bei der Citi oder der Commerzbank.

Ich habe keine Hinweise auf diesbezügliche Ideen - aber der Verkauf der BOI zeigt zumindest, dass die irische Regierung die Anteile nicht halten will - obwohl es etwas nachdenklich stimmt, dass die BOI Beteiligung über New York verkauft werden soll.  

bis Ende des jahres, Wenn ILP einen Rückkaufsvertrag mit der Regierung schließen sollte, so das die ILP die Staatsbeteiligung zurückkaufen könnte.

ILP ist zur Zeit in meine Augen ein schnäppchen..

Mal sehen ob ich recht behalte..

 

gefragt ist... Es scheint das wir noch einige rücksetzer und Anläufe brauchen (vielleicht etwas mehr klarheit) um zu steigen..

 

Dublin gets court order to take over Irish Life

 

DUBLIN, July 26 | Tue Jul 26, 2011 10:52am EDT

DUBLIN, July 26 (Reuters) - The Irish government was granted a High Court order on Tuesday for the recapitalisation of Irish Life & Permanent , effectively nationalising the bancassurer with an immediate injection of 2.7 billion euros in state funds.

Shareholders in Irish Life voted against state plans to take a 99 percent plus share in the bancassurer last week, meaning the government had to go to the High Court to recapitalise the group as agreed under an EU-IMF bailout. (Reporting by Sarah O'Connor, editing by Padraic Halpin)
 

http://www.reuters.com/article/2011/07/26/...ealEstateNews&rpc=43

 

http://finance.yahoo.com/q?s=IL0.IR

 

UPDATE 1-Court clears way for Irish Life state takeover

 

* Shareholders had voted against state injection

* IL&P to get immediate injection of 2.7 bln euros in state funds

* March stress tests revealed 4 bln euro capital hole (Adds quotes, details)

DUBLIN, July 26 (Reuters) - The Irish government was granted a High Court order on Tuesday for the recapitalisation of Irish Life & Permanent , effectively nationalising the bancassurer with an immediate injection of 2.7 billion euros in state funds.

Shareholders in Irish Life voted against state plans to take a 99 percent plus share in the bancassurer last week, forcing the government to use sweeping new bank laws introduced late last year to recapitalise the group.

Faced with a near 4 billion euros ($5.7 billion) capital shortfall, Irish Life were required to fill almost three-quarters of that hole by the end of July under the country's EU-IMF (Berlin: MXG1.BE - news) bailout.

"I'm satisfied it is necessary, I'm happy to make this order in this case," Justice Brian McGovern told the court.

Once celebrated as the only Irish bank to avoid a state bailout due to its lack of exposure to property developers, IL&P came unstuck when the country's lenders were locked out of debt markets, creating a huge funding strain for its residential mortgage book.

Stress tests agreed as part of the EU-IMF bailout last year, revealed in March that the group had to raise the fresh funds, sending its shares into freefall and forcing the group to put its prized life insurance arm, with an embedded value of 1.6 billion euros, up for sale.

The government will inject 2.3 billion euros via ordinary shares at a price of around 6 cents a share and some 400 million euros via a contingent capital note.

If the group fails to raise around 1 billion euros by selling its life business and imposing losses on junior bondholders, the state will provide that amount by subscribing for shares, also at 6 cents, on a date to be specified by the central bank or government.

The capital injection will mean Ireland (Berlin: IIK.BE - news) will have taken over five of its once six-strong domestic banking sector.

Bank of Ireland (Irish: BIR.IR - news) became the only lender to escape full state control when it sold a 1.1 billion euro ($1.6 billion) stake to a group of private investors on Monday.

Finance Minister Michael Noonan said Dublin did not receive any similar proposals for Irish Life despite rebel shareholders saying parties were willing to invest in the group. (Editing by Padraic Halpin)

http://uk.finance.yahoo.com/news/...-2015088208.html?x=0&.v=1

 

UPDATE 2-Court clears way for Irish Life state takeover

 

 

* IL&P to get immediate injection of 2.7 bln euros

* March stress tests revealed 4 bln euro capital hole

* Shareholders that voted against injection to appeal (Adds statement from rebel shareholders)

DUBLIN, July 26 (Reuters) - The Irish government was granted a High Court order on Tuesday for the recapitalisation of Irish Life & Permanent , effectively nationalising the bancassurer with an immediate injection of 2.7 billion euros in state funds.

Shareholders in Irish Life voted against state plans to take a 99 percent plus share in the bancassurer last week, forcing the government to use sweeping new bank laws introduced late last year to recapitalise the group.

Faced with a capital shortfall near 4 billion euros ($5.7 billion), Irish Life was required to fill almost three-quarters of that hole by the end of July under the country's EU-IMF (Berlin: MXG1.BE - news) bailout.

"I'm satisfied it is necessary, I'm happy to make this order in this case," Justice Brian McGovern told the court.

The dissident shareholders that successfully challenged the board's recommendation for the state injection last week said they would challenge the High Court order on the basis that the recapitalisation was grossly unreasonable and the laws used to implement it unconstitutional.

The group of shareholders, led by Malta-based investment fund Scotchstone Capital, has five working days to challenge the order.

HUGE FUNDING STRAIN

Once celebrated as the only Irish bank to avoid a state bailout due to its lack of exposure to property developers, IL&P came unstuck when the country's lenders were locked out of debt markets, creating a huge funding strain for its residential mortgage book.

Stress tests, agreed as part of the EU-IMF bailout last year, revealed in March that the group had to raise the fresh funds, sending its shares into freefall and forcing the group to put its prized life insurance arm, with an embedded value of 1.6 billion euros, up for sale.

The government will inject 2.3 billion euros via ordinary shares at a price of about 6 cents a share and some 400 million euros via a contingent capital note.

If the group fails to raise about 1 billion euros by selling its life business and imposing losses on junior bondholders, the state will provide that amount by subscribing for shares, also at 6 cents, on a date to be specified by the central bank or government.

The capital injection will mean Ireland (Berlin: IIK.BE - news) will have taken over five institutions in its once six-strong domestic banking sector.

Bank of Ireland (Irish: BIR.IR - news) became the only lender to escape full state control when it sold a 1.1 billion euro ($1.6 billion) stake to a group of private investors on Monday. [ID:nL3E7IP164]

Finance Minister Michael Noonan said Dublin did not receive any similar proposals for Irish Life despite rebel shareholders saying parties were willing to invest in the group. (Additional reporting by Padraic Halpin; Editing by Gary Hill)

http://uk.finance.yahoo.com/news/...-2153971478.html?x=0&.v=1