PayPal - entfesselt
@hardigan83
Aus der Nummer kommst Du nur mit Verlust wieder raus. Nachkaufen ist hier völlig sinnlos.
Alles Gute noch die hier noch investiert sind.
Das „Ei“
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Wertpapier: PayPal Holdings Inc. |
https://de.marketscreener.com/kurs/aktie/...ransfer-in-Utah-45742685/
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Vlt. ist es ja hier so wie bei Zalando .. die Konkurrenz ist / wird zu groß`? und man verdient zukünftig weniger?
leben meist länger.
Analysten sind Herdentiere, dies zeigt Paypal aktuell deutlich. Die Aktie gehört zu den in den letzten 90 Tagen am meisten abgestuften Aktien.
https://www.marketbeat.com/originals/...t-despite-shifting-sentiment/
Die Analysten überschlagen sich mit negativen Einschätzungen, wobei niemand die Aktie mit sell bewertet, sondern die Abstufungen alle mit hold oder marketperform ausfallen.
Wahrend der Covid Krise war Paypal der Überflieger mit einer Kurssteigerung von 250%, und einem Gewinnwachstum von 20% welches in Q3 2023 auf 8,4% und erwarteten 6-7% in Q4 2023 gefallen ist. Dies allein stellt den Kasus knaxus dar, der den Analysten aufstößt.
Außerdem werden andere Fintechs als große Konkurrenz dargestellt, aber ist dem wirklich so?
- Laut neuesten Zahlen nutzen 70% aller Erwachsenen in den USA die Plattform zum Bezahlen, und stellt damit die bevorzugte Bezahlmethode in den USA dar
- In der letzten Telefonlonferenz berichtet der neue CEO Alex Chris, dass im dritten Quartal 2023 die Transaktionen pro Konto um 25% und der Umsatz um 13% angestiegen ist
- basierend auf dem prognostizieren Gewinn von 5,60 € für das Jahr 2024 errechnet sich ein KGV von 11
https://investorplace.com/2024/01/...e-are-5-key-factors-to-consider/
Wie sieht es in Deutschland aus, da ist Paypal Platzhirsch Nummer 1, und laut der EHI-Studie von 2023 haben im e-commerce Zahlungen mit Paypal erstmals die klassische Überweisung überholt. Für mich erstaunlich war, dass die von den Analysten als Gefahr dargestellt Bezahlmethode Applepay in Deutschland keinerlei Rolle spielt.
https://www.ifun.de/...ton-an-apple-pay-ohne-grosse-bedeutung-209634/
Am 6. Dezember ernannte PayPal Holdings, Inc. Suzan Kereere mit Wirkung zum 1. Januar 2024 zur Präsidentin für Global Markets.Als Chief Growth Officer von Fiserv steigerte sie den Kundennutzen und beschleunigte das Unternehmenswachstum. Mit Führungspositionen bei Visa und American Express bringt sie umfangreiche Erfahrung im weltweiten Händlerverkauf und der Akquise mit.
Die zum aktuellen Kurs unterbewertete PayPal-Aktie weist Potenzial für ein erhebliches Wachstum auf. Mit einem robusten freien Cashflow (1,1 Milliarden US-Dollar im letzten Quartal, was 14,9 % des Nettoumsatzes von 7,4 Milliarden US-Dollar entspricht) könnte sich der zukünftige FCF der 5-Milliarden-Dollar-Marke nähern. Analysten prognostizieren für 2024 einen Umsatz von 32,17 Milliarden US-Dollar, was auf einen erheblichen FCF schließen lässt, der möglicherweise für Dividenden oder Aktienrückkäufe verwendet wird.
Diese Unterbewertung macht die PYPL-Aktie für Leerverkäufer von kurzfristig auslaufenden Out-of-the-Money-Put-Optionen attraktiv.
https://investorplace.com/2024/01/...e-are-5-key-factors-to-consider/
Außerhalb der USA hatte Paypal in Q3 2023 laut Statista einen Marktanteil von 41% und ist damit führend unter allen weltweit agierenden Zahlungsabwicklern.
Laut SimilarWeb gehören die E-Commerce-Apps Temu und Shein zu den fünf am häufigsten heruntergeladenen Shopping-Plattformen in den USA. Beide Apps werden von der begehrten Generation Z und den Millennials stark genutzt. Angesichts der Tatsache, dass jeder Online-Shop PayPal an der Kasse verwendet, könnte die Nachfrage, die diese Apps erfahren, als Indikator für zukünftige Geschäfte dienen. Sowohl Temu als auch Shein sind in den USA relativ neu. Daher entwickelt sich das Monetarisierungspotenzial von PayPal bei beiden wahrscheinlich noch weiter.
Da Analysten in Übertreibungsphasen dazu neigen das Kind mit dem Bad auszulehren schließe ich mich der folgenden Meinung an:
Die Sorgen der Öffentlichkeit über die PayPal-Aktie (NASDAQ:PYPL) sind weit übertrieben. Letztendlich werden diese Bedenken, die die Aktien von ihrem Höchststand von 289 US-Dollar im August 2021 um 80 % nach unten drücken, beim jetzigen Kurs viel weniger intensiv sein, sodass die PYPL-Aktie weit über ihr aktuelles Niveau steigen kann. Insbesondere die Besorgnis der Anleger über die sinkenden Gewinnmargen von PayPal und die Konkurrenz durch Apple (NASDAQ:AAPL) wird irgendwann unbegründet sein. Daher halte ich PYPL auf seinem aktuellen Niveau für einen starken Kauf.
Im Juli gab das Forschungsunternehmen MoffettNathanson eine negative Stellungnahme zur PYPL-Aktie ab und verwies auf die zunehmende Konkurrenz durch Apple Pay. Laut Barron’s berichtete die Bank, dass „Apple Pay auf 80 % der iOS-Apps verfügbar ist, verglichen mit 44 % bei PayPal.“ Angesichts der Allgegenwärtigkeit von Apple-Geräten könnte das ein Problem für PayPal sein.“ Aber weltweit geben iPhone-Nutzer durchschnittlich nur 10,40 US-Dollar pro Monat für ihre Apps aus, was einen kleinen Prozentsatz ihrer Gesamtausgaben ausmacht. Und natürlich besitzen die meisten Verbraucher auf der Welt tatsächlich Android-Telefone und keine iPhone-Geräte. Konkret: „Apple behauptet 650 Millionen aktive App Store-Nutzer, während Google 2,5 Milliarden aktive Nutzer angibt.“
Darüber hinaus schätzte MoneyTransfers.com im Oktober, dass „der Marktanteil von Apple Pay bei Online-Zahlungen 6,21 % beträgt.“ Angesichts der Tatsache, dass Apple Pay bereits seit mehreren Jahren verfügbar ist, deuten die Daten darauf hin, dass der Dienst kaum eine große Bedrohung für PayPal darstellt, das im Juli letzten Jahres einen Anteil von 40 % hatte. The Street, die große Verehrung für Apple hegt, tendiert dazu, übertrieben einzuschätzen, wie stark das Angebot des Unternehmens wachsen wird, was den Konkurrenten Kopfzerbrechen bereiten wird. Beispielsweise waren viele Analysten vor der Einführung von Apple TV davon überzeugt, dass der Dienst den Streaming-Bereich dominieren würde. Tatsächlich handelte es sich nach meinen damaligen Vorhersagen kaum um mehr als einen Ausrutscher in der Branche.
Übermäßige Sorgen um die Margen von PayPal
The Street war auch sehr besorgt über einen leichten Rückgang der Margen von PayPal, da die operative Marge von etwa 23 % im zweiten Quartal 2019 auf 22,2 % im dritten Quartal 2023 schrumpfte. Während der Coronavirus-Pandemie erreichte die operative Marge des Unternehmens einen Höchststand von 28 %. Großanleger sind manchmal von Gewinnmargen besessen, was dazu führt, dass die Aktien von Unternehmen, deren Margen sinken, stark sinken.
Die Gewinne von PayPal sind im Allgemeinen weiter deutlich gestiegen und stiegen in den 12 Monaten, die im September 2023 endeten, auf 3,76 Milliarden US-Dollar, von 2,42 Milliarden US-Dollar in den 12 Monaten, die im September 2022 endeten.
https://investorplace.com/2024/01/...ypal-stock-you-should-be-buying/
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Da werden auch die Quartalszahlen diesmal nichts mehr bringen (war das letzte mal ja anders).
Bei 42 steig ich aber auch wieder ein :)
Mein CoveredCall bei 70$ (Prämie waren 81$) steigt durch den Kursverfall.
Beide Optionen laufen bis 16.02.24
Falls PYPL unter 52,50$ sinkt nehme ich weitere 100 Stück ab. :)
Falls PYPL bis 16.02.24 auf über 70$ steigen würde (who knows. ;) ) verlassen
100 Stück mein Optionsdepot (EK waren 60$ abzüglich Prämie = 57,33$/Stück).
Bei Paypal bin ich noch total entspannt und sitze alles aus.
Sonst pufft es ja erst in den ersten 5 Handelsminuten runter..
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